ធនាគារកណ្តាលបានលុបចោលលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ។ ប៉ុន្តែការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណនឹងនៅតែមាន

បញ្ហាប្រធានបទស្តីពីការបំពេញតម្រូវការនៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I នៃធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ី ចុះថ្ងៃទី 16 ខែសីហា ឆ្នាំ 2017 "ស្តីពីនីតិវិធីសម្រាប់ការបញ្ជូនដោយអ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជនទៅកាន់ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត គាំទ្រឯកសារ និងព័ត៌មាននៅពេលអនុវត្តប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស លើទម្រង់ឯកសណ្ឋាន។ នៃគណនេយ្យ និងរបាយការណ៍ស្តីពីប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស នីតិវិធី និងកាលបរិច្ឆេទផុតកំណត់សម្រាប់ការបញ្ជូនពួកគេ" (តទៅនេះ - សេចក្តីណែនាំលេខ 181-I)៖

អនុលោមតាមតម្រូវការនៃការណែនាំលេខ 181-I នៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការ (ជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីឬជារូបិយប័ណ្ណបរទេស) ក្រោមកិច្ចសន្យាមួយចំនួនទឹកប្រាក់ដែលស្មើនឹងជាង 200 ពាន់រូប្លិ៍។ ប៉ុន្តែតិចជាងចំនួន "កម្រិត" សម្រាប់ការចុះឈ្មោះកិច្ចសន្យា អ្នករស់នៅត្រូវតែផ្តល់ទៅឱ្យឯកសារធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការ។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ ដើម្បីធ្វើការទូទាត់ជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ឯកសារទូទាត់សម្រាប់ប្រតិបត្តិការត្រូវបានផ្តល់ជូន បំពេញដោយអនុលោមតាមប្រការ 2.13 នៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I និងមានព័ត៌មានអំពីកូដនៃ ប្រភេទនៃប្រតិបត្តិការស្របតាមឧបសម្ព័ន្ធទី 1 នៃការណែនាំ។ ដើម្បី​ធ្វើ​ប្រតិបត្តិការ​ជា​រូបិយប័ណ្ណ​បរទេស យើង​ក៏​ណែនាំ​ឱ្យ​អ្នក​បន្ថែម​នូវ​ទម្រង់​ដែល​បាន​បញ្ចប់ "ព័ត៌មាន​អំពី​ប្រតិបត្តិការ​រូបិយប័ណ្ណ"។ ទម្រង់នេះត្រូវបានបង្ហោះនៅលើគេហទំព័ររបស់ធនាគារ និងនៅក្នុងប្រព័ន្ធសេវាពីចម្ងាយ។

គ្មានសកម្មភាពណាមួយត្រូវបានទាមទារពីអ្នករស់នៅក្រោមកិច្ចសន្យាដែល PSs ត្រូវបានចេញពីមុននោះទេ។ កិច្ចសន្យា/កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចីទាំងអស់នោះចាប់ពីថ្ងៃទី 01.03.2018 ត្រូវបានចាត់ទុកថាត្រូវបានចុះឈ្មោះជាមួយធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។ លេខ PS ក្លាយជាលេខកិច្ចសន្យា/កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចីពិសេស (UNC)។

សេចក្តីណែនាំលេខ 181-I មិនផ្តល់សម្រាប់ការដាក់ស្នើដោយអ្នកស្រុកទៅធនាគារនៃឯកសារស្តីពីការផ្តល់ឥណទានរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីក្រោមកិច្ចសន្យាដែលមិនតម្រូវឱ្យមានការចុះឈ្មោះរបស់ពួកគេ។ ករណីលើកលែង៖ ក្នុងករណីមានការខ្វែងគំនិតគ្នារបស់អ្នករស់នៅជាមួយលេខកូដប្រភេទប្រតិបត្តិការដែលបានបញ្ជាក់នៅក្នុងឯកសារទូទាត់ ឬក្នុងករណីដែលគ្មានលេខកូដនៅក្នុងឯកសារទូទាត់ អ្នករស់នៅមានសិទ្ធិដាក់ជូនព័ត៌មានធនាគារអំពីលេខកូដប្រភេទប្រតិបត្តិការដែលត្រូវគ្នាជាមួយ ឯកសារភ្ជាប់មកជាភស្តុតាង។

យោងតាមប្រការ 2) នៃផ្នែកទី 1.1 នៃមាត្រា 19 នៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173-FZ នៅពេលអនុវត្តសកម្មភាពពាណិជ្ជកម្មបរទេស អ្នកស្រុកត្រូវបានតម្រូវឱ្យផ្តល់ព័ត៌មានដល់ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត មិនត្រឹមតែនៅលើពេលវេលានៃការត្រឡប់មកវិញនូវបុរេប្រទានដោយអនុលោមតាម ល័ក្ខខ័ណ្ឌនៃកិច្ចសន្យាក្នុងករណីមានកំហុសឆ្គង ប៉ុន្តែក៏នៅលើពេលវេលានៃការបំពេញកាតព្វកិច្ចសំខាន់របស់អ្នកដែលមិនមែនជានិវាសនជនក្រោមកិច្ចសន្យា ដោយគិតទៅលើប្រាក់បុរេប្រទានដែលបានបង់ជាមុន។ ក្នុងប្រការ ១.១។ ឧបសម្ព័ន្ធទី 3 នៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I បង្ហាញពីនីតិវិធីសម្រាប់កំណត់ (ការគណនា) នីមួយៗនៃលក្ខខណ្ឌទាំងនេះ។

យោងតាមប្រការ 8.7 នៃសេចក្តីណែនាំ 181-I នៅពេលផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានដែលមាននៅក្នុងវិញ្ញាបនបត្រនៃឯកសារគាំទ្រ (SPD) ដែលទទួលយកដោយធនាគារនៃក្រមព្រហ្មទណ្ឌ រួមទាំង។ ព័ត៌មានអំពីរយៈពេលដែលរំពឹងទុក អ្នករស់នៅមិនលើសពី 15 ថ្ងៃនៃថ្ងៃធ្វើការបន្ទាប់ពីកាលបរិច្ឆេទនៃការអនុវត្តឯកសារដែលបញ្ជាក់ពីការផ្លាស់ប្តូរបែបនេះ ត្រូវតែដាក់ជូនធនាគាររបស់ MC នូវ SPD ថ្មីដែលមានព័ត៌មានដែលបានកែ ដោយមានឯកសារបញ្ជាក់ពីការផ្លាស់ប្តូរបែបនេះភ្ជាប់មកជាមួយ។

ដើម្បីផ្ទេរទៅធនាគារសម្រាប់សេវាកម្មកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) ដែលបានចុះបញ្ជីពីមុនជាមួយធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតផ្សេងទៀត អ្នករស់នៅត្រូវតែផ្តល់ព័ត៌មានអំពីលេខតែមួយគត់នៃកិច្ចសន្យា/កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី (UNK) ក៏ដូចជាកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) ឬការដកស្រង់ចេញពីកិច្ចសន្យាបែបនេះ (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) នៃកិច្ចព្រមព្រៀង) ដែលមានព័ត៌មានចាំបាច់ដើម្បីបំពេញនៅក្នុងផ្នែកទី I នៃតារាងត្រួតពិនិត្យធនាគារក្រោមកិច្ចសន្យា/កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី។

សម្រាប់ធនាគារ "ថ្មី" ដើម្បីផ្ញើសំណើទៅធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីវាត្រូវបានទាមទារឱ្យមានព័ត៌មានអំពីកាលបរិច្ឆេទនិងមូលដ្ឋានសម្រាប់ការលុបចោលការចុះបញ្ជីកិច្ចសន្យា / កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចីនៅក្នុងធនាគារ "អតីត" ។

ក្នុងករណីមានការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានអំពីនិវាសនជនដែលបានចុះបញ្ជីកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) និវាសនជនត្រូវដាក់សំណើសុំវិសោធនកម្មផ្នែកទី 1 នៃតារាងត្រួតពិនិត្យធនាគារ ដែលធ្វើឡើងដោយអនុលោមតាមតម្រូវការនៃប្រការ។ 7.2 នៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I ដែលបង្ហាញពីព័ត៌មានលម្អិតទាំងនោះដែលតម្រូវឱ្យមានការផ្លាស់ប្តូរសន្លឹកត្រួតពិនិត្យធនាគារ។
ទម្រង់ពាក្យសុំដែលបានណែនាំដោយធនាគារត្រូវបានបង្ហោះនៅលើគេហទំព័ររបស់ធនាគារ និងអនុវត្តនៅក្នុងប្រព័ន្ធសេវាពីចម្ងាយ។
ពាក្យស្នើសុំត្រូវបានដាក់ជូនដោយអ្នករស់នៅមិនលើសពីសាមសិបថ្ងៃនៃថ្ងៃធ្វើការបន្ទាប់ពីកាលបរិច្ឆេទនៃការផ្លាស់ប្តូរដែលពាក់ព័ន្ធនៅក្នុងការបង្រួបបង្រួម ការចុះឈ្មោះរដ្ឋ នីតិបុគ្គលឬនៅក្នុងការចុះឈ្មោះរដ្ឋបង្រួបបង្រួម សហគ្រិនម្នាក់ៗឬនៅក្នុងបញ្ជីសារការី និងបុគ្គលដែលបានឆ្លងកាត់ ការប្រឡងជម្រុះឬនៅក្នុងការចុះឈ្មោះមេធាវីនៃប្រធានបទ សហព័ន្ធរុស្ស៊ី.

ធនាគារបានបង្កើតនិងផ្តល់ជូនសម្រាប់ការប្រើប្រាស់ឯកសារខាងក្រោមសម្រាប់គោលបំណងនៃការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណដែលជាផ្នែកមួយនៃការអនុវត្តតម្រូវការនៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I: - ពាក្យស្នើសុំចុះបញ្ជីកិច្ចសន្យា; - ពាក្យស្នើសុំចុះបញ្ជីកិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី; - ពាក្យស្នើសុំធ្វើវិសោធនកម្មផ្នែកទី 1 នៃសេចក្តីថ្លែងការណ៍នៃការត្រួតពិនិត្យធនាគារ។ - ពាក្យសុំលុបឈ្មោះកិច្ចសន្យា (កិច្ចសន្យាខ្ចីប្រាក់); - ព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ។ ទម្រង់ឯកសារ ក៏ដូចជានីតិវិធីនៃការបំពេញ គឺមាននៅលើគេហទំព័រ www.. នៅក្នុងផ្នែក "អាជីវកម្មខ្នាតតូច" និង "អាជីវកម្មធំ" ព័ត៌មាននេះ។មានវត្តមានផងដែរ។
សម្រាប់អតីតអតិថិជន VTB24 - នៅលើគេហទំព័រ www.vtb24.ru -> អាជីវកម្ម -> សេវាទូទាត់ -> សកម្មភាពសេដ្ឋកិច្ចបរទេស និងការត្រួតពិនិត្យរូបិយប័ណ្ណ -> ការត្រួតពិនិត្យរូបិយប័ណ្ណ។
ធនធានដូចគ្នាមានទម្រង់នៃវិញ្ញាបនបត្រនៃឯកសារគាំទ្រ (បានបង្កើតឡើងនៅក្នុងឧបសម្ព័ន្ធទី 6 ដល់សេចក្តីណែនាំលេខ 181-I) និងនីតិវិធីសម្រាប់ការបំពេញវា។
ដូចគ្នានេះផងដែរ ទម្រង់ឯកសារដែលបានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពសម្រាប់គោលបំណងនៃការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណត្រូវបានអនុវត្តនៅក្នុងប្រព័ន្ធសេវាពីចម្ងាយ (ពួកវាអាចខុសពីទម្រង់ដែលបានបង្ហោះនៅលើគេហទំព័រ)។

យោងតាមជំពូកទី 4 នៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I កិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) ដែលបានបញ្ចប់រវាងនិវាសនជន និងអ្នកមិនមែនជានិវាសនជនត្រូវបានចុះបញ្ជីនៅក្នុង ករណីដូចខាងក្រោម៖ កិច្ចសន្យានាំចេញ (នាំចូល) ដែលផ្តល់សម្រាប់ការនាំចេញ (នាំចូល) ទំនិញពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ី (ទៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី) ការអនុវត្តដោយនិវាសនជន (មិនមែននិវាសនជន) នៃការងារ ការផ្តល់សេវាដោយនិវាសនជន (មិនមែននិវាសនជន) ។ និវាសនជន) ការផ្ទេរព័ត៌មាន និងលទ្ធផលនៃសកម្មភាពបញ្ញាដោយនិវាសនជន (មិនមែននិវាសនជន) ការផ្តល់សេវាដោយអ្នកស្នាក់នៅ (មិនមែននិវាសនជន) ទាក់ទងនឹងការលក់ប្រេងឥន្ធនៈ និងប្រេងរំអិល និងសារពើភ័ណ្ឌដើម្បីធានាប្រតិបត្តិការ យានជំនិះផ្ទេរដោយនិវាសនជន (មិនមែននិវាសនជន) នៃចលនវត្ថុ ឬ អចលន​ទ្រព្យសម្រាប់​ជួល, ការជួលហិរញ្ញវត្ថុ- ប្រសិនបើចំនួនទឹកប្រាក់នៃកាតព្វកិច្ចស្មើនឹង ឬលើសពីសមមូលតាមអត្រាប្តូរប្រាក់របស់ធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនៅថ្ងៃបញ្ចប់កិច្ចសន្យា ឬនៅថ្ងៃបញ្ចប់កិច្ចសន្យា។ ការផ្លាស់ប្តូរថ្មីៗ(ការបន្ថែម) ការផ្តល់សម្រាប់ការផ្លាស់ប្តូរបរិមាណនៃកិច្ចសន្យាក្រោមកិច្ចសន្យានាំចេញ - 6 លានរូប្លិ៍រុស្ស៊ីឬក្រោមកិច្ចសន្យានាំចូល - 3 លានរូប្លិ៍រុស្ស៊ី។

កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) - ប្រសិនបើចំនួនមូលនិធិដែលបានខ្ចី (ទទួលបាន) ដោយនិវាសនជនគឺស្មើនឹងឬលើសពីសមមូលនៃ 3 លានរូប្លែរបស់រុស្ស៊ីតាមអត្រាប្តូរប្រាក់របស់ធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនៅថ្ងៃបញ្ចប់កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី។ ឬនៅកាលបរិច្ឆេទនៃការបញ្ចប់នៃវិសោធនកម្មចុងក្រោយ (ការបន្ថែម) ដែលផ្តល់សម្រាប់ការផ្លាស់ប្តូរបរិមាណនៃកិច្ចសន្យាប្រាក់កម្ចី។

និវាសនជនដែលជាភាគីនៃកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) ត្រូវតែចុះឈ្មោះវាក្នុងលក្ខខណ្ឌខាងក្រោម (ប្រការ 5.7 នៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I)៖
1) នៅពេលសរសេរបិទ លុយ(តទៅនេះ - DS) ក្នុងការពេញចិត្តចំពោះអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន - មិនលើសពីកាលបរិច្ឆេទនៃការដាក់សំណើដើម្បីបិទមូលនិធិ។
2) នៅពេលផ្តល់ឥណទាន DS ពីអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន - មិនលើសពី 15 ថ្ងៃនៃថ្ងៃធ្វើការបន្ទាប់ពីកាលបរិច្ឆេទនៃការបញ្ចូលមូលនិធិទៅក្នុងគណនីរបស់អ្នកស្នាក់នៅ។
3) នៅពេលធ្វើការទូទាត់ជាមួយអ្នកមិនមែនជានិវាសនជនតាមរយៈគណនីរបស់អ្នករស់នៅដែលបានបើកជាមួយធនាគារមិនមែននិវាសនជន - មិនលើសពី 30 ថ្ងៃធ្វើការបន្ទាប់ពីចុងបញ្ចប់នៃខែដែលប្រតិបត្តិការដែលបានបញ្ជាក់ត្រូវបានអនុវត្ត។
4) នៅពេលបំពេញកាតព្វកិច្ចក្រោមកិច្ចសន្យាដោយការនាំចូលទំនិញទៅក្នុងសហព័ន្ធរុស្ស៊ី (ការនាំចេញពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ី) ហើយប្រសិនបើមានតម្រូវការសម្រាប់ការប្រកាសគយនៃទំនិញ - មិនលើសពីកាលបរិច្ឆេទនៃការដាក់ស្នើ DT ឯកសារដែលប្រើជា DT កម្មវិធីសម្រាប់ការចេញផ្សាយតាមលក្ខខណ្ឌ (កម្មវិធីសម្រាប់ការចេញផ្សាយសមាសធាតុនៃទំនិញដែលបាននាំចេញ)។
5) នៅពេលបំពេញកាតព្វកិច្ចក្រោមកិច្ចសន្យាដោយការនាំចូលទំនិញទៅក្នុងសហព័ន្ធរុស្ស៊ី (ការនាំចេញពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ី) និងក្នុងករណីដែលមិនមានតម្រូវការសម្រាប់ការប្រកាសគយ - មិនលើសពី 15 ថ្ងៃនៃថ្ងៃធ្វើការបន្ទាប់ពីចុងបញ្ចប់នៃខែដែលឯកសារគាំទ្រ ( តទៅនេះហៅថា PD) ត្រូវបានចេញ។
6) នៅពេលបំពេញកាតព្វកិច្ចក្រោមកិច្ចសន្យាតាមរយៈការអនុវត្តការងារ ការផ្តល់សេវាកម្ម ការផ្ទេរព័ត៌មាន និងលទ្ធផលនៃសកម្មភាពបញ្ញា រួមទាំង សិទ្ធិផ្តាច់មុខនៅលើពួកគេ - មិនលើសពី 15 ថ្ងៃធ្វើការបន្ទាប់ពីចុងបញ្ចប់នៃខែដែល PD ត្រូវបានចេញ។
7) នៅពេលបំពេញកាតព្វកិច្ចក្រោមកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) តាមរបៀបផ្សេងពីអ្វីដែលបានបញ្ជាក់ក្នុងកថាខ័ណ្ឌ 1 - 6 - មិនលើសពី 15 ថ្ងៃធ្វើការបន្ទាប់ពីចុងបញ្ចប់នៃខែដែល PD ត្រូវបានចេញ។ ៨) ប្រសិនបើកិច្ចសន្យា (កិច្ចសន្យាខ្ចីប្រាក់) មិនបញ្ជាក់ពីចំនួនកាតព្វកិច្ច៖
មិនលើសពីថ្ងៃផុតកំណត់សម្រាប់ការដាក់ស្នើដោយអ្នករស់នៅលើឯកសារដែលទាក់ទងនឹងការប្រតិបត្តិ មិនលើសពីកាលបរិច្ឆេទនៃការបញ្ជូនឯកសារសម្រាប់ការបោសសំអាតគយនៃទំនិញ ឬថ្ងៃផុតកំណត់សម្រាប់ការបញ្ជូនវិញ្ញាបនបត្រ PD ក្នុងករណីមានការបំពេញផ្សេងទៀតនៃ កាតព្វកិច្ចនៅក្រោមកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) ក្នុងអំឡុងពេលប្រតិបត្តិការនោះ ការបោសសំអាតគយនៃបាច់នៃទំនិញនោះ ការអនុវត្តកាតព្វកិច្ចផ្សេងទៀត ជាលទ្ធផលដែលបរិមាណនៃការទូទាត់ក្រោមកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) តម្លៃនៃទំនិញក្រោមកិច្ចសន្យា ចំនួនទឹកប្រាក់នៃកាតព្វកិច្ចក្រោមកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) នឹងស្មើគ្នា។ ដល់ឬលើសពីតម្លៃកំណត់សម្រាប់ការដាក់កិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) នៅលើកំណត់ត្រា។

ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមីនា ឆ្នាំ 2018 ចំនួនលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ (TP) ដែលបានចេញពីមុនក្រោមកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) ក្លាយជាលេខកិច្ចសន្យា/កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចីតែមួយគត់ (UNK) ។

វិញ្ញាបនបត្រនៃឯកសារគាំទ្រ (តទៅនេះហៅថា SPD) បន្តប្រើប្រាស់ក្រោមលក្ខខណ្ឌនៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I និងជាទម្រង់គណនេយ្យតែមួយ និងការរាយការណ៍អំពីប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរបស់អ្នកស្រុក (ប្រការ 1.3 ជំពូកទី 1)។ ករណី នីតិវិធី និងលក្ខខណ្ឌសម្រាប់ការផ្តល់ SPD ត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយ Ch. 8 សេចក្តីណែនាំលេខ 181-I ។ ទម្រង់បែបបទ និងនីតិវិធីសម្រាប់ការបំពេញ SPD ត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយឧបសម្ព័ន្ធទី 6 ដល់សេចក្តីណែនាំលេខ 181-I ។

សូមចំណាំថាមាត្រា 15.25 នៃក្រមពន្ធនៅលើ បទល្មើសរដ្ឋបាលទំនួលខុសត្រូវចំពោះការរំលោភលើពេលវេលាកំណត់សម្រាប់ការផ្តល់ SPD ត្រូវបានបង្កើតឡើង។

ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមីនា ឆ្នាំ 2018 តម្រូវការសម្រាប់ប្រជាពលរដ្ឋក្នុងការដាក់លិខិតបញ្ជាក់ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសទៅកាន់ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតត្រូវបានលុបចោល។

អនុលោមតាមសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I និវាសនជនត្រូវមានកាតព្វកិច្ច ឬសិទ្ធិផ្តល់ឯកសារទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការដែលកំពុងត្រូវបានអនុវត្ត។

ប្រសិនបើមានតម្រូវការក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការ (UNK លេខកូដប្រភេទប្រតិបត្តិការ រយៈពេលរំពឹងទុក) ព័ត៌មាននេះអាចត្រូវបានផ្តល់ជូនទាំងក្នុងទម្រង់បំពាន និងក្នុងទម្រង់ "ព័ត៌មានស្តីពីប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ" ដែលបានណែនាំដោយធនាគារ (ដើម្បីឱ្យមានប្រសិទ្ធភាព។ គ្រប់គ្រងនៅខាងធនាគារ)។

№14 តើវាគ្រប់គ្រាន់ទេក្នុងការផ្ញើទៅធនាគារតែពាក្យសុំផ្ទេរប្រាក់ដើម្បីធ្វើការទូទាត់ជារូបិយប័ណ្ណបរទេស ដែលបង្ហាញពីមូលដ្ឋានសម្រាប់ការទូទាត់ និងព័ត៌មានលម្អិតនៃកិច្ចព្រមព្រៀងជាមួយអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន ដែលចំនួននេះតិចជាង ឬស្មើនឹង ស្មើនឹង 200,000 rubles?

ទេ កម្មវិធីសម្រាប់ការផ្ទេរប្រាក់បែបនេះមិនគ្រប់គ្រាន់ទេ។

យោងតាមកថាខ័ណ្ឌ 2.7 នៃសេចក្តីណែនាំលេខ 181-I នៅពេលដកប្រាក់រូបិយប័ណ្ណបរទេសពីគណនីចរន្តជារូបិយប័ណ្ណបរទេស អ្នករស់នៅក្នុងស្ថានភាពនេះត្រូវតែផ្តល់ព័ត៌មានដល់ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតអំពីកូដប្រភេទប្រតិបត្តិការដែលត្រូវនឹងឈ្មោះប្រតិបត្តិការពីឧបសម្ព័ន្ធ។ 1 ដល់សេចក្តីណែនាំលេខ 181-I ។

អ្នករស់នៅអាចប្រើទម្រង់ "ព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ" ដើម្បីផ្តល់ធនាគារ VTB (PJSC) ឬផ្តល់ព័ត៌មានក្នុងទម្រង់ណាមួយនៅលើក្រដាស ឬតាមរយៈប្រព័ន្ធធនាគារពីចម្ងាយ។ ក្នុងករណីណាក៏ដោយ ព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ ឬសារផ្សេងទៀតពីអតិថិជនត្រូវតែមានការបង្ហាញដែលថាចំនួនទឹកប្រាក់នៃកិច្ចព្រមព្រៀងជាមួយអ្នកមិនមែនជានិវាសនជនមិនលើសពី 200,000 រូប្លិ៍ទេ ដូច្នេះហើយឯកសារដែលទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការមិនត្រូវបានផ្តល់ឱ្យទេ។

លេខ 15 តើវាអាចត្រូវបានគេចាត់ទុកថាមានវត្តមាននៅក្នុងកិច្ចព្រមព្រៀងពាណិជ្ជកម្មបរទេសនៃរយៈពេលសុពលភាពរបស់វាគឺគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីបំពេញតម្រូវការនៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173-FZ ស្តីពីការដាក់បញ្ចូលក្នុងកិច្ចសន្យាព័ត៌មានស្តីពីពេលវេលានៃការបំពេញកាតព្វកិច្ចដោយ ភាគី (មានប្រសិទ្ធិភាពចាប់ពីថ្ងៃទី 05/14/2018) ឬពេលវេលានៃការប្រតិបត្តិគួរតែត្រូវបានកំណត់ដាច់ដោយឡែក?

តាមគំនិតរបស់យើង អត្ថិភាពនៃរយៈពេលនៃកិច្ចសន្យាគឺមិនគ្រប់គ្រាន់ទេ។

យោងតាមផ្នែកទី 1.1 នៃមាត្រា 19 នៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173-FZ ដើម្បីបំពេញតម្រូវការសម្រាប់ការធ្វើមាតុភូមិនិវត្តន៍នៃរូបិយប័ណ្ណបរទេសនិងរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីកិច្ចសន្យាត្រូវបានបញ្ចប់រវាងអ្នករស់នៅនិងអ្នកមិនមែនលំនៅដ្ឋានសម្រាប់គោលបំណងនៃការអនុវត្ត។ សកម្មភាពពាណិជ្ជកម្មបរទេសត្រូវតែបញ្ជាក់លក្ខខណ្ឌសម្រាប់ភាគីក្នុងការបំពេញកាតព្វកិច្ចរបស់ខ្លួនក្រោមកិច្ចសន្យា។ រយៈពេលនៃកិច្ចសន្យាក៏អាចរួមបញ្ចូលផងដែរ ឧទាហរណ៍ រយៈពេលធានា រយៈពេលសម្រាប់ការបង្ហាញការទាមទារដែលអាចកើតមាន បន្ទាប់ពីការអនុវត្តកាតព្វកិច្ច ឬផ្សេងទៀត ថ្ងៃផុតកំណត់បន្ថែមដែលមិនទាក់ទងនឹងការគ្រប់គ្រងលើរយៈពេលនៃការធ្វើមាតុភូមិនិវត្តន៍នៃមូលនិធិក្រោមកិច្ចសន្យាពាណិជ្ជកម្មបរទេស។

អតិថិជនជាទីគោរព!

នៅថ្ងៃទី 20 ខែកញ្ញាឆ្នាំ 2018 គេហទំព័រផ្លូវការរបស់ធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីបានចេញផ្សាយសេចក្តីណែនាំរបស់ធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីលេខ 4855-U ចុះថ្ងៃទី 5 ខែកក្កដាឆ្នាំ 2018 ស្តីពីការកែប្រែចំពោះសេចក្តីណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីលេខ 181-I ចុះថ្ងៃទី 16 ខែសីហាឆ្នាំ 2017 " ស្តីពីនីតិវិធីសម្រាប់និវាសនជន និងមិនមែននិវាសនជនក្នុងការបញ្ជូនឯកសារគាំទ្រ និងព័ត៌មានទៅធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតនៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស លើទម្រង់គណនេយ្យឯកសណ្ឋាន និងការរាយការណ៍អំពីប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស នីតិវិធី និងលក្ខខណ្ឌសម្រាប់ការដាក់ស្នើរបស់ពួកគេ។

អនុលោមតាមកថាខណ្ឌទី 2 នៃសេចក្តីណែនាំនេះ ចូលជាធរមាន 60 ថ្ងៃបន្ទាប់ពីកាលបរិច្ឆេទ ការបោះពុម្ពជាផ្លូវការពោលគឺចាប់ពីថ្ងៃទី 11/20/2018។

អត្ថបទពេញលេញនៃបទប្បញ្ញត្តិមាននៅលើគេហទំព័រផ្លូវការរបស់ធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនៅលើអ៊ីនធឺណិត (www.cbr.ru) និងនៅក្នុងប្រព័ន្ធព័ត៌មានច្បាប់របស់ទីប្រឹក្សា។

ឯកសារគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណសម្រាប់ធនាគារ

យោងទៅតាមតម្រូវការនៃផ្នែកទី 2 និងទី 3 នៃមាត្រា 22 នៃច្បាប់ "ស្តីពីរូបិយប័ណ្ណ ... " ចុះថ្ងៃទី 10.12.2003 លេខ 173-FZ ការគ្រប់គ្រងលើចលនារូបិយប័ណ្ណនៅក្នុងសហព័ន្ធរុស្ស៊ីត្រូវបានអនុវត្តដោយអាជ្ញាធរ។ រដ្ឋាភិបាល ធនាគារកណ្តាល សេវាពន្ធសហព័ន្ធ និងសេវាគយសហព័ន្ធ)។ ទន្ទឹមនឹងនេះ ធនាគារគឺជាភ្នាក់ងារប្តូរប្រាក់បរទេស ហើយត្រូវមានកាតព្វកិច្ចគោរពតាម វិធានការត្រួតពិនិត្យទាក់ទងនឹងអតិថិជនរបស់ខ្លួនដែលធ្វើប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស។

ផ្នែកទី 7 នៃមាត្រា 23 នៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173 តម្រូវឱ្យពួកគេរាយការណ៍ទៅធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចផ្សេងទៀតអំពីប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណដែលត្រូវបានអនុវត្តដោយអង្គការ និងបុគ្គលដែលប្រើប្រាស់គណនីដែលបានបើកជាមួយពួកគេ។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ ធនាគារដោយអនុលោមតាមតម្រូវការនៃផ្នែកទី 1 នៃមាត្រា 23 នៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173 មានសិទ្ធិទទួលបានព័ត៌មានពីអតិថិជនរបស់ពួកគេទាក់ទងនឹងភាពស្របច្បាប់នៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរបស់ពួកគេ និងសេវាកម្មគណនីធនាគាររបស់ពួកគេ។

បញ្ជីពេញលេញនៃប្រតិបត្តិការដែលស្ថិតនៅក្រោមការគ្រប់គ្រងបែបនេះត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញនៅក្នុងផ្នែកទី 9 នៃមាត្រា 1 នៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173 ។ ទាំងនេះរួមមាន:

• ការទិញ ឬលក់រូបិយប័ណ្ណដោយក្រុមហ៊ុន ក៏ដូចជាការទូទាត់ក្រោមកិច្ចសន្យាដោយប្រើរូបិយប័ណ្ណ។
• ការនាំចូលឬការនាំចេញរូបិយប័ណ្ណ;
• ផ្ទេររូបិយប័ណ្ណដែលគ្រប់គ្រងដោយក្រុមហ៊ុនទៅគណនីបរទេស ហើយប្រគល់វាមកវិញពីគណនីបែបនេះ។

ឯកសារសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យ

បញ្ជីពេញលេញនៃឯកសារដែលអាចត្រូវបានប្រើដើម្បីបញ្ជាក់ភាពស្របច្បាប់នៃប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណត្រូវបានផ្តល់ឱ្យនៅក្នុងផ្នែកទី 4 នៃមាត្រា 23 នៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173 ។ ជាពិសេស ទាំងនេះរួមមាន:

• ឯកសារដែលបង្កើតសិទ្ធិលើទ្រព្យសម្បត្តិ ការពិតនៃការចុះឈ្មោះរបស់អង្គការ របស់ខ្លួន។ ស្ថានភាពផ្លូវច្បាប់(និវាស; អនិវាស) ការចុះបញ្ជីពន្ធ;
• ឯកសារដែលចេញដោយធនាគារ និងអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ច ដែលបង្ហាញពីសមត្ថភាពរបស់ក្រុមហ៊ុនក្នុងការបើកគណនី ប្រតិបត្តិការជាក់លាក់មួយលើវា ក៏ដូចជាការបញ្ជាក់ពីការអនុវត្តរបស់វា។
• កិច្ចសន្យា កិច្ចព្រមព្រៀង ទង្វើនៃការទទួលយក និងការផ្ទេរ វិក័យប័ត្រ វិក័យប័ត្រ វិក័យប័ត្រ និងឯកសារផ្សេងទៀតដែលបង្ហាញពីអត្ថិភាពនៃប្រតិបត្តិការ និងការបំពេញកាតព្វកិច្ចនៅក្រោមពួកគេ។
• លិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ;
• សេចក្តីប្រកាសគយដែលបង្ហាញពីចលនានៃរូបិយប័ណ្ណ និងទំនិញឆ្លងកាត់ព្រំដែន។

ទម្រង់គណនេយ្យសំខាន់ៗ ដែលត្រូវបានទាមទារសម្រាប់ប្រតិបត្តិការស្របច្បាប់នៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស អនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃប្រការ ១.៥ នៃការណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី "ស្តីពីនីតិវិធី ... " ចុះថ្ងៃទី ០៦/០៤/២០១២ លេខ ១៣៨-I (តទៅនេះហៅថា សេចក្តីណែនាំ) គឺ៖

ទាញយកទម្រង់ជំនួយ

• វិញ្ញាបនបត្រនៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស (តទៅនេះ - CBO);
• វិញ្ញាបនបត្រនៃឯកសារគាំទ្រសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ (តទៅនេះ - SPD) ។

គួរចងចាំថាដើម្បីអនុវត្តការគ្រប់គ្រងទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការមួយយោងតាមមាត្រា 23 នៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173 ធនាគារត្រូវការតែឯកសារដែលទាក់ទងដោយផ្ទាល់ទៅនឹងវាប៉ុណ្ណោះ។ ប្រសិនបើក្នុងពេលតែមួយមានតែផ្នែកនៃអត្ថបទនៃឯកសារសំដៅលើប្រតិបត្តិការជាក់លាក់មួយ អង្គការអាចដាក់ការដកស្រង់ដែលបញ្ជាក់ពីប្រតិបត្តិការជាក់លាក់មួយ។ បទដ្ឋានដែលបានចង្អុលបង្ហាញក៏តម្រូវឱ្យអង្គការផ្តល់តែឯកសារដែលមានសុពលភាពនៅថ្ងៃនៃការផ្ញើរបស់ពួកគេ (ឯកសារដើមនៅតែមានជាមួយអ្នកកាន់ មានតែច្បាប់ចម្លងដែលបញ្ជាក់ដោយស្ថាប័នធនាគារ ឬ ទីភ្នាក់ងាររដ្ឋាភិបាល) ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ កុំភ្លេចអំពីតម្រូវការសម្រាប់ការបកប្រែឯកសារដែលមានការទទួលស្គាល់ ភាសាបរទេសនិងការធ្វើឱ្យស្របច្បាប់របស់ពួកគេដោយមធ្យោបាយនៃ apostille ។

លិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ

លិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការដោយផ្អែកលើតម្រូវការនៃកថាខ័ណ្ឌ 6.1 នៃការណែនាំគឺជាឯកសារសំខាន់របស់ក្រុមហ៊ុនដែលត្រូវបានទាមទារដោយធនាគារដើម្បីគ្រប់គ្រងចលនានៃរូបិយប័ណ្ណ។ ឧបសម្ព័ន្ធទី 4 នៃសេចក្តីណែនាំផ្តល់សម្រាប់ 2 ទម្រង់នៃលិខិតឆ្លងដែនទទេ (សម្រាប់កិច្ចសន្យានិងកិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី) ។

ឯកសារត្រូវបានបញ្ជូនទៅធនាគារដែលក្រុមហ៊ុនមានគណនីរូបិយប័ណ្ណបរទេសដែលប្រើសម្រាប់ការទូទាត់ក្រោមប្រតិបត្តិការ (ក្នុងករណីនេះលិខិតឆ្លងដែនដាច់ដោយឡែកត្រូវបានធ្វើឡើងសម្រាប់កិច្ចសន្យានីមួយៗ) ។ បន្ថែមពីលើលិខិតឆ្លងដែន អង្គការនេះ យោងទៅតាមប្រការ 6.6 នៃសេចក្តីណែនាំ ត្រូវតែដាក់ជូនធនាគារនូវកិច្ចព្រមព្រៀងដែលបានបញ្ចប់ និងឯកសារផ្សេងទៀតដែលត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញនៅក្នុងលិខិតឆ្លងដែន ឬតម្រូវឱ្យបញ្ជាក់ពីព័ត៌មានដែលមាននៅក្នុងនោះ។

នៅពេលផ្ញើសេចក្តីព្រាងកិច្ចព្រមព្រៀងរួមជាមួយនឹងលិខិតឆ្លងដែន តម្រូវការនៃកថាខណ្ឌ 6.12 នៃសេចក្តីណែនាំតម្រូវឱ្យក្រុមហ៊ុនផ្ញើកិច្ចសន្យាដែលបានចុះហត្ថលេខារួចហើយក្នុងរយៈពេល 15 ថ្ងៃគិតចាប់ពីកាលបរិច្ឆេទនៃការសន្និដ្ឋានរបស់ខ្លួន។ ធនាគារត្រូវបានផ្តល់ពេល 3 ថ្ងៃដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់ឯកសារដែលបានបញ្ជូន។ ប្រសិនបើពួកគេបំពេញតាមតម្រូវការ គាត់ត្រូវតែរៀបចំលិខិតឆ្លងដែនសម្រាប់ប្រតិបត្តិការនេះ។ កំណែអេឡិចត្រូនិចហើយផ្តល់លេខគណនី។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ ឯកសារមួយត្រូវបានទទួលស្គាល់ថារួចរាល់ហើយ ចាប់ពីពេលដែលវាត្រូវបានចុះហត្ថលេខាដោយបុគ្គលិកធនាគារ និងផ្តល់លេខទៅវា។

មិនស្គាល់សិទ្ធិរបស់អ្នកទេ?

ច្បាប់នេះមិនកំណត់ថ្ងៃកំណត់ជាក់លាក់សម្រាប់ការផ្តល់លិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការនោះទេ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ អ្នកគួរតែដឹងថាវាត្រូវតែផ្ញើទៅធនាគារ ដោយអនុលោមតាមប្រការ 6.5 នៃសេចក្តីណែនាំ ក្នុងពេលដំណាលគ្នាជាមួយ SVO ឬ SPD (អាស្រ័យលើណាមួយនៃ វិញ្ញាបនបត្របញ្ជាក់ត្រូវបានចេញមុន) ។

វិញ្ញាបនបត្រនៃប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ - ការបំពេញគំរូសម្រាប់ឆ្នាំ 2018

យោងតាមកថាខ័ណ្ឌ 2.1 នៃសេចក្តីណែនាំ អង្គការត្រូវមានកាតព្វកិច្ចរៀបចំ និងដាក់ជូនភ្នាក់ងារប្តូរប្រាក់បរទេសរបស់ខ្លួន (ធនាគារដែលបានចេញលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ) SVO និងឯកសារដែលបានបញ្ជាក់នៅក្នុងវា (បញ្ជាក់ពីភាពស្របច្បាប់នៃប្រតិបត្តិការ) នៅពេលដកប្រាក់រូបិយប័ណ្ណ។ ពីគណនីរបស់ខ្លួន ឬការបញ្ចូលមូលនិធិទៅវា។ ជាមួយគ្នានេះ ធាតុនេះក៏ផ្តល់ឱកាសមិនឱ្យដាក់ឯកសារគាំទ្រ ប្រសិនបើចំនួនទឹកប្រាក់ប្រតិបត្តិការមិនលើសពី 1,000 ដុល្លារ។

អ្នកអនុវត្តក៏គួរចងចាំអំពីស្ថានភាពដែលបានកំណត់ក្នុងកថាខណ្ឌ 2.4 នៃសេចក្តីណែនាំ នៅពេលដែលការផ្តល់មិនត្រូវបានទាមទារ ឧទាហរណ៍៖

• នៅពេលអនុវត្តប្រតិបត្តិការរវាងស្ថាប័ន និងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតរបស់ខ្លួន (ការទិញ និងលក់រូបិយប័ណ្ណ ការផ្ទេររូបិយប័ណ្ណពីគណនីមួយទៅប្រាក់បញ្ញើ។ល។);
• នៅពេលអនុវត្តប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅដែលមានគណនីនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតដូចគ្នា;
• នៅពេលកំណត់នៅក្នុងកិច្ចព្រមព្រៀងរវាងស្ថាប័ន និងធនាគារ កាតព្វកិច្ចរបស់ភាគីក្រោយក្នុងការបង្កើត SVO ដោយឯករាជ្យ។

SVO ត្រូវបានចេញដោយយោងតាម ទម្រង់បង្រួបបង្រួម(ឧបសម្ព័ន្ធលេខ ១ ដល់សេចក្តីណែនាំ)។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ បន្ថែមពីលើទម្រង់វិញ្ញាបនបត្រខ្លួនវា កម្មវិធីដែលបានបញ្ជាក់មាន ការណែនាំលម្អិតសម្រាប់ការបញ្ចប់របស់វា។ អ្នកអាចទាញយកគំរូនៃ CBO ដែលបានបញ្ចប់នៅលើគេហទំព័ររបស់យើង។

ព័ត៌មានអំពីឯកសារគាំទ្រ

តម្រូវការក្នុងការចេញ SOP ក៏ដូចជាឯកសារដែលភ្ជាប់មកជាមួយវា ដែលបញ្ជាក់ពីការប្រតិបត្តិប្រតិបត្តិការត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់ប្រការ 9.1 នៃការណែនាំ។ វិញ្ញាបនបត្រនេះត្រូវបានអនុវត្តនៅលើទម្រង់បង្រួបបង្រួម ដែលអាចត្រូវបានរកឃើញនៅក្នុងឧបសម្ព័ន្ធលេខ 5 នៃសេចក្តីណែនាំ (នៅទីនោះអ្នកក៏អាចរកឃើញនីតិវិធីបំពេញ)។

គួរចងចាំថា SPD ត្រូវបានចេញលុះត្រាតែលិខិតឆ្លងដែនត្រូវបានចេញពីមុនសម្រាប់ប្រតិបត្តិការ។ ដូច្នោះហើយ វិញ្ញាបនបត្រត្រូវបានដាក់ជូនដោយអនុលោមតាមកថាខ័ណ្ឌ 9.1 នៃសេចក្តីណែនាំទៅកាន់សាខាធនាគារដែលបានចេញ (ឬនឹងចេញ) លិខិតឆ្លងដែន។

បញ្ជីឯកសារដែលបញ្ជាក់ពីការពិតនៃការបំពេញកាតព្វកិច្ចរបស់អ្នករស់នៅក្រោមប្រតិបត្តិការមាននៅក្នុងកថាខណ្ឌ 9.1.1-9.1.4 នៃការណែនាំ ហើយត្រូវបានកំណត់ដោយគិតគូរពីខ្លឹមសារ និងលក្ខណៈពិសេសនៃប្រតិបត្តិការពាណិជ្ជកម្មជាក់លាក់។ ដូច្នេះនៅពេលនាំចូល (នាំចេញ) ទំនិញ ឯកសារគាំទ្រគឺជាសេចក្តីប្រកាសគយ (ឬពាក្យស្នើសុំការដោះលែងតាមលក្ខខណ្ឌ) ក៏ដូចជាពាណិជ្ជកម្ម ការដឹកជញ្ជូន ការដឹកជញ្ជូន ឬឯកសារស្រដៀងគ្នាផ្សេងទៀត។ នៅពេលអនុវត្តការងារ ឬផ្តល់សេវាកម្ម វិញ្ញាបនបត្រទទួលយក វិក្កយបត្រ គណនេយ្យ និងឯកសារផ្សេងទៀតនឹងបម្រើជាការបញ្ជាក់។

ប្រការ 9.4 នៃសេចក្តីណែនាំអនុញ្ញាតឱ្យអង្គការបញ្ចប់កិច្ចព្រមព្រៀងមួយយោងទៅតាមការទទួលខុសត្រូវសម្រាប់ការចេញ SPD នឹងត្រូវបានប្រគល់ឱ្យធនាគារសេវាកម្ម។ ទន្ទឹមនឹងនោះ អង្គការគ្រាន់តែតម្រូវឱ្យបញ្ជូនឯកសារគាំទ្រឱ្យបានទាន់ពេលវេលា។

ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ និងកាលបរិច្ឆេទផុតកំណត់សម្រាប់ការបញ្ជូនឯកសារ

ថ្ងៃផុតកំណត់សម្រាប់ការបញ្ជូនទម្រង់គណនេយ្យ (SVO និង SPD) និងឯកសារភ្ជាប់មកជាមួយក៏ត្រូវបានកំណត់ដោយការណែនាំផងដែរ។ ដូច្នេះ CBO ដែលមានឯកសារភ្ជាប់ជាមួយវាត្រូវបានផ្ញើទៅធនាគារដោយអនុលោមតាមប្រការ 2.3 ក្នុងពេលដំណាលគ្នាជាមួយនឹងការបញ្ជាទិញដើម្បីដកប្រាក់ពីគណនី។ ប្រសិនបើ ក យើងកំពុងនិយាយនៅលើការបញ្ចូលរូបិយប័ណ្ណទៅក្នុងគណនីរបស់អង្គការ វិញ្ញាបនបត្រត្រូវផ្ញើទៅធនាគារក្នុងរយៈពេល 15 ថ្ងៃចាប់ពីពេលផ្តល់ឥណទាន។

នីតិវិធីសម្រាប់ការគណនាកាលបរិច្ឆេទផុតកំណត់សម្រាប់ការដាក់ SOP និងឯកសារភ្ជាប់ជាមួយវាត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញនៅក្នុងប្រការ 9.2.1 ។ យោងតាមបទប្បញ្ញត្តិរបស់ខ្លួន វិញ្ញាបនបត្រនេះត្រូវផ្ញើទៅធនាគារក្នុងរយៈពេល 15 ថ្ងៃបន្ទាប់ពីចុងខែដែលអាជ្ញាធរគយដាក់សញ្ញាដែលត្រូវគ្នាលើការប្រកាស (ពាក្យសុំដោះលែងតាមលក្ខខណ្ឌ) នៅថ្ងៃនាំចូល (នាំចេញ) ឬតាមលក្ខខណ្ឌ។ ដោះលែង។ ក្នុងករណីដែលការអនុវត្តកិច្ចសន្យាត្រូវបានបញ្ជាក់ដោយឯកសារផ្សេងទៀត ថ្ងៃផុតកំណត់សម្រាប់ការផ្ញើ SPD ស្របតាមប្រការ 9.2.2 ត្រូវបានកំណត់ត្រឹម 15 ថ្ងៃបន្ទាប់ពីចុងខែនៅពេលដែលឯកសារគាំទ្រត្រូវបានចេញ។

ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះគួរចងចាំថាប្រសិនបើមានផ្លាកសញ្ញាគយមួយចំនួនឬឯកសារគាំទ្រដែលមានកាលបរិច្ឆេទខុសៗគ្នានោះចុងក្រោយនៃពួកគេត្រូវបានយកមកពិចារណា។

សរុបមក យើងកត់សំគាល់ថា តាមពិតទៅ ឯកសារត្រួតពិនិត្យរូបិយប័ណ្ណមិនត្រឹមតែជាឯកសារជាក់ស្តែងដែលបញ្ជាក់ពីភាពស្របច្បាប់នៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសប៉ុណ្ណោះទេ ថែមទាំងឯកសារ (ទម្រង់កត់ត្រា) ដែលចាំបាច់សម្រាប់ភ្ជាប់ជាមួយ និងកត់ត្រារាល់ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសដែលកំពុងដំណើរការ។ ក្រោយមកទៀតត្រូវបានគេយល់ថាជាលិខិតឆ្លងដែននៃប្រតិបត្តិការវិញ្ញាបនបត្រនៃប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណនិងឯកសារដែលបញ្ជាក់ពីការអនុវត្តប្រតិបត្តិការ។

ទាញយកទម្រង់ជំនួយ

ឯកសារសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ នៅក្នុងធនាគារអាចត្រូវបានស្នើសុំដោយធនាគារ និងបង្ហាញដោយអតិថិជនរបស់ខ្លួនសម្រាប់ហេតុផល និងហេតុផលផ្សេងៗ។ សម្រាប់អ្វីនិងពេលណា - យើងនឹងប្រាប់នៅក្នុងសម្ភារៈនេះ។

តើឯកសារអ្វីខ្លះ និងនៅពេលណាដែលត្រូវការសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណនៅក្នុងធនាគារ

ក្នុងអំឡុងពេលនៃការអនុវត្តប្រតិបត្តិការពាណិជ្ជកម្មបរទេស និងការទូទាត់លើវា ឯកសារមួយចំនួនត្រូវបានដាក់ជូនធនាគារជាបណ្តើរៗពេញមួយដំណើរការនេះ។ អេ នៅក្នុងលក្ខខណ្ឌទូទៅសំណុំឯកសារដែលដាក់ជូនធនាគារមើលទៅដូចនេះ៖

1. លិខិតឆ្លងដែននៃប្រតិបត្តិការ។ វាត្រូវបានចេញនៅពេលដែលនិវាសនជនរុស្ស៊ីមានសិទ្ធិ និង/ឬកាតព្វកិច្ចក្រោមកិច្ចសន្យាអន្តរជាតិ (កិច្ចព្រមព្រៀង)។ ព័ត៌មានសំខាន់ៗទាំងអស់នៅក្រោមកិច្ចសន្យាត្រូវតែចង្អុលបង្ហាញនៅក្នុងលិខិតឆ្លងដែនរួមទាំងនីតិវិធីសម្រាប់ការទូទាត់និងលេខគណនីនៅក្នុងធនាគាររុស្ស៊ីនិងបរទេសដែលតាមរយៈនោះប្រតិបត្តិការនឹងត្រូវបានអនុវត្តជាផ្នែកមួយនៃការទូទាត់នៅក្រោមកិច្ចសន្យា។

សំខាន់! នៅពេលចេញលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការកិច្ចសន្យា (កិច្ចព្រមព្រៀង) ខ្លួនវាតែងតែត្រូវបានដាក់ជូនធនាគារដែលទាក់ទងនឹងលិខិតឆ្លងដែនកំពុងត្រូវបានបង្កើតឡើង។

2. ព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ។ វាត្រូវបានចេញសម្រាប់ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណជាក់ស្តែងនីមួយៗ ហើយជាការបញ្ជាក់បន្ថែម និងជាប្រភពនៃព័ត៌មានសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ ជាពិសេសសម្រាប់ប្រតិបត្តិការកន្លងមក។ តាមក្បួនទូទៅវាត្រូវបានបង្កើតឡើង:

• នៅពេលដកប្រាក់ (ផ្ញើទៅក្រៅប្រទេស) - នៅថ្ងៃប្រតិបត្តិការ;
• នៅពេលផ្តល់ឥណទាន (បង្កាន់ដៃពីបរទេស) - ក្នុងរយៈពេលអតិបរមា 15 ថ្ងៃគិតចាប់ពីថ្ងៃផ្តល់ឥណទាន។

3. ការបញ្ជាក់ពីប្រតិបត្តិការ។ នេះក៏ជាឯកសារសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងធនាគារផងដែរ។ មានច្រើនប្រភេទ៖

• ការបញ្ជាក់ថាអតិថិជនបង្កើត និងដាក់ស្នើក្រោមលក្ខខណ្ឌនៃកិច្ចព្រមព្រៀងជាមួយធនាគារ - ទម្រង់នៃការបញ្ជាក់បែបនេះជាធម្មតាត្រូវបានផ្តល់ឱ្យដោយធនាគារខ្លួនឯង។
• ការបញ្ជាក់ផ្ញើទៅធនាគាររុស្ស៊ីដោយរចនាសម្ព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុបរទេស៖ ធនាគារ ឬកន្លែងដាក់ប្រាក់ (ក្នុងករណីប្រតិបត្តិការបំប្លែង ឬប្រតិបត្តិការជាមួយ មូលបត្ររៀងគ្នា) - ការបញ្ជាក់បែបនេះជាធម្មតាត្រូវបានផ្ញើតាមរយៈបណ្តាញ SWIFT ក្នុងទម្រង់ដែលបានកំណត់ (ឧទាហរណ៍ MT600 ឬ MT545)។

4. ឯកសារទំនិញ។ ពួកគេត្រូវបានបញ្ជូនសម្រាប់ប្រតិបត្តិការ ការទូទាត់ដែលនៅក្រោមកិច្ចសន្យាត្រូវបានធ្វើឡើងដោយប្រើទម្រង់នៃការទូទាត់ក្រោមលិខិតឥណទាន សេចក្តីព្រាងច្បាប់។ល។

ចូរយើងពិចារណាករណីសំខាន់ៗនីមួយៗនៃការតំណាង ឯកសារសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណនៅក្នុងព័ត៌មានលម្អិត។

លិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ និងព័ត៌មានពាក់ព័ន្ធ

នៅពេលអ្នករស់នៅរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីបញ្ចប់ប្រតិបត្តិការជាមួយដៃគូបរទេស អ្នករស់នៅត្រូវតែទាក់ទងធនាគាររបស់គាត់ដើម្បីបង្កើតលិខិតឆ្លងដែនសម្រាប់ប្រតិបត្តិការនេះនៅទីនោះ។

មានច្បាប់តឹងរឹងទាក់ទងនឹងពេលវេលានៃការចេញលិខិតឆ្លងដែន។ កាលៈទេសៈខាងក្រោមត្រូវបានយកមកពិចារណា៖

• មានលំហូរសាច់ប្រាក់នៅក្រោមប្រតិបត្តិការ (ឧ. ចាំបាច់ត្រូវរៀបចំវិញ្ញាបនបត្រនៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស);
• ធនាគារបានទទួលការបញ្ជាក់ពីប្រតិបត្តិការលើប្រតិបត្តិការតាមរយៈ SWIFT ឬការបញ្ជាក់ពីប្រតិបត្តិការពីអតិថិជនក្រោមលក្ខខណ្ឌនៃកិច្ចព្រមព្រៀង។
• ឯកសារពាណិជ្ជកម្មសម្រាប់ប្រតិបត្តិការត្រូវបានគូរឡើង និងដាក់ជូនធនាគារ។

ក្នុងចំណោមកាលៈទេសៈទាំងអស់ អ្នកដែលគួរកើតឡើងមុនគេគឺត្រូវជ្រើសរើស។ កាលបរិច្ឆេទនៃព្រឹត្តិការណ៍ដំបូងបំផុតនេះនឹងជាចំណុចយោងចុងក្រោយមុនដែលលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការត្រូវតែចេញ។

សំខាន់! មានស្ថានភាពមួយទៀតដែលចាំបាច់ត្រូវឆ្លងកាត់នីតិវិធីធ្វើលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ៖ ប្រសិនបើដោយហេតុផលខ្លះភាគីនិវាសនជនក្រោមកិច្ចសន្យាផ្លាស់ប្តូរធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតរបស់រុស្ស៊ី។ ក្នុងករណីបែបនេះ ធនាគារថ្មីនឹងតម្រូវឱ្យចុះឈ្មោះឡើងវិញនូវលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ។

លិខិតឆ្លងដែនដែលបានបញ្ចប់នៃប្រតិបត្តិការនៅពេលដែលវាត្រូវបានចេញត្រូវបានអមដោយ ក មួយ​ចំនួន​ធំ​នៃឯកសារ និង ព័​ត៍​មាន​បន្ថែម. នេះគឺដោយសារតែការពិតដែលថាធនាគារមានកាតព្វកិច្ចដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មានដែលទទួលបាននិងធ្វើការវិនិច្ឆ័យរបស់ខ្លួន: តើប្រតិបត្តិការនេះស្របច្បាប់, តើមានសញ្ញាណាមួយនៃការធ្វើឱ្យស្របច្បាប់នៃប្រាក់ចំណូលពីឧក្រិដ្ឋកម្ម, សញ្ញានៃការដកប្រាក់ពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយគ្មានការធ្វើមាតុភូមិនិវត្តន៍, ល។ ដូច្នេះ អ្នកគួរស្វែងយល់ដោយប្រុងប្រយ័ត្នពីរបៀបបំពេញលិខិតឆ្លងដែន និងការជ្រើសរើសទិន្នន័យដែលបានភ្ជាប់មកជាមួយ។

យ៉ាងហោចណាស់អ្នកនឹងត្រូវការ៖

• កិច្ចសន្យាឬការដកស្រង់ចេញពីកិច្ចសន្យាដែលបញ្ជាក់ពីព័ត៌មានទាំងអស់ដែលបានចូលទៅក្នុងលិខិតឆ្លងដែន។
• ការពន្យល់លម្អិតអំពីរបៀបដែលប្រតិបត្តិការនៅក្រោមប្រតិបត្តិការនឹងប្រព្រឹត្តទៅ៖ កាលបរិច្ឆេទប្រហាក់ប្រហែល លក្ខខណ្ឌនៃការទូទាត់ គណនីធនាគារដែលនឹងពាក់ព័ន្ធ។
• ប្រសិនបើជាផ្នែកមួយនៃប្រតិបត្តិការ ការទូទាត់នឹងប្រព្រឹត្តទៅតាមរយៈគណនីបរទេស បន្ទាប់មកព័ត៌មានស្តីពីការបើកគណនីទាំងនេះ និងនៅលើការជូនដំណឹងរបស់ IFTS របស់រុស្ស៊ីអំពីការបើកត្រូវតែបញ្ចូលទៅក្នុងឯកសារ។
• ឯកសារ និងព័ត៌មានផ្សេងទៀតដែលធនាគារអាចស្នើសុំ ស្របតាមតម្រូវការនៃសេចក្តីណែនាំលេខ 138-I ចុះថ្ងៃទី 04.06.2012 នៃធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ី។

ព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស

វិញ្ញាបនបត្រនៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសគឺជាទម្រង់របាយការណ៍សម្រាប់អតិថិជនដែលមានទីលំនៅលើប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសទៅកាន់ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។ ទម្រង់បែបបទនៃការរៀបចំនិងការដាក់ស្នើត្រូវបានកំណត់ដោយធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនៅក្នុងសេចក្តីណែនាំលេខ 138-I ។

ព័ត៌មានរួមបញ្ចូលក្នុងការណែនាំ៖

• អំពីសហគ្រាសលំនៅដ្ឋាន;
• ធនាគាររបស់អ្នករស់នៅដែលមានការអនុញ្ញាត;
• ឯកសារដែលជាមូលដ្ឋានសម្រាប់ការបង្គរ ឬឥណពន្ធនៃរូបិយប័ណ្ណបរទេស;
• លេខគណនី លេខកូដប្រតិបត្តិការ ចំនួនទឹកប្រាក់ លេខកូដរូបិយប័ណ្ណ;
• ដកស្រង់ចេញពីលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ និងកិច្ចសន្យាទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការជាក់លាក់មួយ;
• ព័ត៌មានផ្សេងទៀតតាមសំណើរបស់ធនាគារ។

វិញ្ញាបនបត្រត្រូវបានបញ្ជាក់ជាការទូទាត់៖ ដោយមានត្រា និងហត្ថលេខារបស់បុគ្គលដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យធ្វើ ប្រតិបត្តិការធនាគារក្នុងនាមក្រុមហ៊ុនស្នាក់នៅ។

ជួនកាលប្រសិនបើលក្ខខណ្ឌបែបនេះត្រូវបានរួមបញ្ចូលនៅក្នុងកិច្ចព្រមព្រៀងសេវាកម្មធនាគារ ធនាគារអាចបង្កើតវិញ្ញាបនបត្របាន។ ក្នុងករណីផ្សេងទៀត អតិថិជន-នីតិបុគ្គលដាក់វិញ្ញាបនបត្រជា 2 ច្បាប់ចម្លង - មួយនៅសល់នៅក្នុងធនាគារ ហើយទីពីរត្រូវបានប្រគល់ជូនអតិថិជនវិញដោយមានសញ្ញាសម្គាល់របស់ធនាគារ។

ដោយមានជំនួយពីវិញ្ញាបនបត្រ ធនាគារពិនិត្យប្រតិបត្តិការអន្តរជាតិជាក់លាក់មួយរវាងអ្នករស់នៅ និងអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន។

ការបញ្ជាក់ប្រតិបត្តិការ៖ ឈ្មោះឯកសារ និងអ្វីដែលត្រូវសរសេរនៅក្នុងនោះ។

ដូចដែលបានរៀបរាប់ខាងលើ ការបញ្ជាក់បែបនេះគឺត្រូវបានទាមទារសម្រាប់ប្រតិបត្តិការនៅក្នុងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ។ តាមក្បួនធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតមានច្បាប់និងការណែនាំផ្ទាល់ខ្លួនទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការបែបនេះ។ ជាទូទៅ ការអនុវត្តការបញ្ជាក់ប្រតិបត្តិការមានដូចខាងក្រោម៖

1. អតិថិជនស្នាក់នៅបញ្ចប់ជាមួយធនាគារ កិច្ចសន្យាបន្ថែមនៅក្នុងវិសាលភាពនៃសកម្មភាពនៅក្នុងទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ។ ក្នុងករណីនេះ ធនាគារគឺជាភាគីម្ខាងនៃកិច្ចសន្យា ហើយអតិថិជនគឺជាភាគីម្ខាងទៀត។ កិច្ចព្រមព្រៀងបែបនេះជាធម្មតាផ្តល់នូវនីតិវិធីសម្រាប់ការបញ្ជាក់ប្រតិបត្តិការដែលបានបញ្ចប់ និង ទម្រង់គំរូឯកសារដែលត្រូវប្រើ។
2. នីតិវិធីស្តង់ដារសម្រាប់ការបញ្ជាក់ប្រតិបត្តិការធ្វើឡើងជា 2 ដំណាក់កាល៖

• ភាគីមួយ (ទាំង) ផ្ញើការបញ្ជាក់ទៅភាគីម្ខាងទៀត - ការបញ្ជាក់បែបនេះត្រូវបានចាត់ទុកថាជាការផ្តល់ជូន។
• ភាគីទីពីរផ្ញើការបញ្ជាក់ដូចគ្នាទៅភាគីទីមួយ - បន្ទាប់ពីនោះការបញ្ជាក់ទីពីរត្រូវបានចាត់ទុកថាជាការទទួលយក។

ប្រតិបត្តិការត្រូវបានចាត់ទុកថាបានបញ្ចប់បន្ទាប់ពីភាគីទីមួយពិតជាទទួលបានការបញ្ជាក់ (ទៅវិញទៅមក) ទីពីរ។

3. ដោយ ច្បាប់ទូទៅការ nuances ខាងក្រោមអនុវត្តចំពោះការចេញការបញ្ជាក់៖

• ឯកសារខ្លួនវាត្រូវបានគេហៅថាជាធម្មតា: "ការបញ្ជាក់កិច្ចព្រមព្រៀង";
• បន្ទាប់ពីចំណងជើង វាអាចមានការឌិកូដបន្ថែមសម្រាប់ប្រភេទនៃប្រតិបត្តិការដែលវាត្រូវបានបម្រុងទុក ទម្រង់ដែលបានផ្តល់ឱ្យ, — ឧទាហរណ៍ "ការផ្លាស់ប្តូរអត្រាការប្រាក់រូបិយប័ណ្ណ";
• នៅក្នុងបុព្វកថា សេចក្តីយោងត្រូវបានធ្វើឡើងចំពោះកិច្ចសន្យាចម្បង (កិច្ចព្រមព្រៀង) ជាមួយធនាគារ ហើយវាត្រូវបានបង្ហាញថាការបញ្ជាក់នេះបំពេញបន្ថែមកិច្ចសន្យានេះ ហើយជាផ្នែកមួយនៃវា ។
• ទាំងអស់ត្រូវបានពិពណ៌នាខាងក្រោម លក្ខខណ្ឌសំខាន់ប្រតិបត្តិការ៖ ខ្លឹមសារ តម្លៃ នីតិវិធីទូទាត់ រូបិយប័ណ្ណទូទាត់។ល។
• តាមក្បួនក្នុងកថាខណ្ឌចុងក្រោយនៃការបញ្ជាក់ បន្ទាប់ពីការពិពណ៌នានៃលក្ខខណ្ឌ ការបន្ថែមផ្នែកច្បាប់ត្រូវបានផ្តល់ឱ្យដូចខាងក្រោម: "ការបញ្ជាក់នេះលុបចោល និងជំនួសព័ត៌មានពីមុនណាមួយដែលភាគីបានផ្លាស់ប្តូរនៅក្នុងប្រតិបត្តិការនេះ។" នេះត្រូវបានធ្វើដើម្បីកុំឱ្យមានការភ័ន្តច្រឡំរវាងឯកសារបញ្ជាក់ខ្លួនឯង និងការឆ្លើយឆ្លងជាមុនដែលអាចកើតមានរវាងភាគី។

ឯកសារពាណិជ្ជកម្មសម្រាប់ធនាគារ

ឯកសារពាណិជ្ជកម្មត្រូវបានដាក់ជូនធនាគារសម្រាប់ប្រតិបត្តិការដែលធនាគារត្រូវបំពេញប្រតិបត្តិការ (ឧទាហរណ៍ ការបិទមូលនិធិសម្រាប់ការប្រមូលប្រាក់) បន្ទាប់ពីទទួលបានការបញ្ជាក់ថាអ្នកទទួលមូលនិធិបានបំពេញផ្នែកនៃតម្រូវការក្រោមកិច្ចសន្យា (ឧទាហរណ៍ , ដឹកជញ្ជូនទំនិញ) ។ ក្នុងករណីបែបនេះឯកសារសម្រាប់ចលនាទំនិញក្រោមកិច្ចសន្យានឹងត្រូវបញ្ចូលក្នុងកញ្ចប់ឯកសារដែលដាក់ជូនធនាគារ។

បញ្ជីឯកសារត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារ និងភាគីនៃកិច្ចសន្យាសម្រាប់ប្រតិបត្តិការនីមួយៗ។ ការពិតដែលថាការទូទាត់មានលក្ខខណ្ឌត្រូវបានសរសេរនៅក្នុងកិច្ចសន្យា។

ទោះបីជាការពិតដែលថាធនាគារជាភ្នាក់ងារគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណធ្វើការត្រួតពិនិត្យលើប្រតិបត្តិការនិងឯកសារបែបនេះក៏ដោយក្នុងករណីទូទៅឯកសារទំនិញត្រូវបានវិភាគសម្រាប់គោលបំណងនៃការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណយោងទៅតាមគ្រោងការណ៍ខុសគ្នាបន្តិចបន្តួច។ ជាពិសេស ធនាគារធ្វើអន្តរកម្មជាមួយសាកសពរបស់ FCS ។

លទ្ធផល

ដោយ​ផ្ទាល់ ឯកសារសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណនៅក្នុងធនាគារគឺជាលិខិតឆ្លងដែននៃប្រតិបត្តិការ និងវិញ្ញាបនបត្រនៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស។ ការបង្កើត ការបង្ហាញ និងសកម្មភាពបន្ថែមទៀតជាមួយពួកគេដោយធនាគារត្រូវបានផ្តល់ជូនដោយការណែនាំលេខ 138-I ។ ក្នុងករណីដែលវាត្រូវបានកំណត់ដោយប្រភេទនៃប្រតិបត្តិការអន្តរជាតិដែលត្រូវបានធ្វើឡើងឬ លក្ខខណ្ឌពិសេសការទូទាត់ ការបញ្ជាក់ពីប្រតិបត្តិការ ឬឯកសារបញ្ជាក់ពីការបំពេញកាតព្វកិច្ចដោយភាគីក្នុងប្រភេទ (ការផ្ទេរទំនិញ ការផ្តល់សេវា) ក៏ត្រូវបានដាក់ជូនធនាគារផងដែរ។

ចាប់តាំងពីថ្ងៃទី 1 ខែមីនា ច្បាប់សម្រាប់ការគូរកិច្ចសន្យាពាណិជ្ជកម្មបរទេសបានផ្លាស់ប្តូរ។ ឥឡូវនេះ ដើម្បីដោះស្រាយជាមួយសមភាគីបរទេស ក្រុមហ៊ុនមិនចាំបាច់ចេញលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការទេ - វាត្រូវបានលុបចោល។ លើសពីនេះទៀតចាប់ពីថ្ងៃទី 14 ខែឧសភា វិសោធនកម្មនឹងចូលជាធរមាន ដែលការទទួលខុសត្រូវតឹងរ៉ឹងចំពោះការរំលោភលើច្បាប់រូបិយប័ណ្ណ។

អ្វីដែលនឹងជំនួសលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការពីឆ្នាំ 2018 សូមអាននៅក្នុងការបោះពុម្ពរបស់យើង។

ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណថ្មី៖ ជំនួសឱ្យលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ - ការចុះឈ្មោះកិច្ចព្រមព្រៀងពាណិជ្ជកម្មបរទេសនៅក្នុងធនាគារ

ដូចដែលវាគឺ . មុនពេលការលុបចោលលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមីនាឆ្នាំ 2018 កម្រិតសម្រាប់ប្រតិបត្តិការនៅពេលផ្តល់ឥណទានឬឥណពន្ធរូបិយប័ណ្ណបរទេសពីគណនីរបស់អ្នកស្នាក់នៅដែលវាគ្រប់គ្រាន់ក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មានអំពីលេខកូដប្រភេទប្រតិបត្តិការគឺ 1 ពាន់ដុល្លារអាមេរិក ពោលគឺ។ វាតិចជាងបីដង។

ធនាគារមិនអាចបដិសេធមិនចុះកិច្ចសន្យាបានទេ។

ការណែនាំថ្មីមិនមានហេតុផលដែលធនាគារអាចបដិសេធមិនចុះបញ្ជីកិច្ចសន្យានោះទេ។ ដូច្នេះប្រសិនបើក្រុមហ៊ុនបានបញ្ជូនឯកសារទាំងអស់ដែលចាំបាច់សម្រាប់ការនេះទៅធនាគារនោះ ធនាគារត្រូវមានកាតព្វកិច្ចចុះបញ្ជីកិច្ចសន្យា និងរៀបចំឯកសារត្រួតពិនិត្យផ្ទៃក្នុង។

ដូចដែលវាគឺ . ពីមុន ធនាគារអាចបដិសេធមិនចេញលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ ប្រសិនបើវាត្រូវបានបំពេញមិនត្រឹមត្រូវ។

ហេតុផលតិចតួចសម្រាប់ការផាកពិន័យចំពោះការបំពានលើការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ

ដោយសារមានឯកសារតិចជាងមុនលើប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស ហើយនីតិវិធីសម្រាប់គណនេយ្យសម្រាប់កិច្ចសន្យាឥឡូវនេះត្រូវបានប្រគល់ឱ្យធនាគារ ក្រុមហ៊ុនតម្រូវឱ្យផ្តល់ឯកសារក្នុងលក្ខណៈទាន់ពេលវេលាប៉ុណ្ណោះ។ ការផាកពិន័យចំពោះការប្រតិបត្តិមិនត្រឹមត្រូវនៃលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ វិញ្ញាបនបត្រនៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសនឹងលែងមានទៀតហើយ។

ដូចដែលវាគឺ . ចំពោះការរំលោភលើច្បាប់សម្រាប់ការចេញលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការនិងឯកសារស្តីពីប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសក្រុមហ៊ុនត្រូវបានគំរាមកំហែងដោយពិន័យជាប្រាក់ពី 40 ពាន់ទៅ 50 ពាន់រូប្លិ៍។

តើទំនួលខុសត្រូវចំពោះការរំលោភលើច្បាប់រូបិយប័ណ្ណនឹងផ្លាស់ប្តូរយ៉ាងដូចម្តេច?

នៅថ្ងៃទី 14 ខែឧសភាវិសោធនកម្មច្បាប់ "ស្តីពីការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណនិងការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ" (ច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173-FZ ចុះថ្ងៃទី 10 ខែធ្នូឆ្នាំ 2003) ក៏ដូចជាក្រមរដ្ឋបាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដែលឧទ្ទិសដល់ការរំលោភលើរូបិយប័ណ្ណ។ ច្បាប់ចូលជាធរមាន។

ពិចារណាលើការផ្លាស់ប្តូរដ៏សំខាន់បំផុតនៅក្នុងច្បាប់ស្តីពីការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ និងប្រភេទនៃការទទួលខុសត្រូវ៖

1. កិច្ចសន្យាពាណិជ្ជកម្មបរទេសទាំងអស់ត្រូវតែបញ្ជាក់លក្ខខណ្ឌដែលភាគីបរទេសមានកាតព្វកិច្ចបង់ថ្លៃទំនិញ ឬសេវាកម្មទៅឱ្យអ្នកនាំចេញរុស្ស៊ី ឬប្រគល់ប្រាក់ជាមុន ប្រសិនបើយើងកំពុងនិយាយអំពីកិច្ចសន្យានាំចូល។

   ដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យនៃការរំលោភលើតម្រូវការសម្រាប់ការត្រឡប់មកវិញនៃប្រាក់ចំណូលប្តូរប្រាក់បរទេស ភាគីនានាបានកំណត់លក្ខខណ្ឌបែបនេះជាញឹកញាប់បំផុតនៅក្នុងកិច្ចសន្យាពីមុន។ ដូច្នេះហើយ សម្រាប់ក្រុមហ៊ុនភាគច្រើន គ្មានអ្វីផ្លាស់ប្តូរច្រើននោះទេ។ វាគ្រាន់តែថាឥឡូវនេះធនាគារនឹងត្រូវរាយការណ៍មិនមែនអំពីការរំពឹងទុកនោះទេប៉ុន្តែអំពីលក្ខខណ្ឌពិតប្រាកដសម្រាប់ការទទួលនិងត្រឡប់មកវិញប្រាក់ចំណូលរូបិយប័ណ្ណបរទេសក្រោមកិច្ចសន្យា។ បើមិនដូច្នោះទេ ធនាគារអាចបដិសេធមិនទទួលយកកិច្ចសន្យាសេវាកម្ម។

2. បញ្ជីនៃហេតុផលដែលធនាគារមានសិទ្ធិបដិសេធប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសត្រូវបានពង្រីក

   ពីមុន ធនាគារអាចបដិសេធក្រុមហ៊ុនដែលដាក់ឯកសារទាំងអស់សម្រាប់ប្រតិបត្តិការ ប្រសិនបើគេសង្ស័យថាវាលាងលុយកខ្វក់។ ចាប់ពីថ្ងៃទី 14 ខែឧសភា នឹងមានហេតុផលជាច្រើនទៀតសម្រាប់ការបដិសេធ។ ដូច្នេះ ជាឧទាហរណ៍ ធនាគារនឹងអាចបដិសេធប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ ប្រសិនបើសង្ស័យថាក្រុមហ៊ុនផ្តល់ឯកសារមិនពិត និងរំលោភលើតម្រូវការនៃច្បាប់រូបិយប័ណ្ណ។ ក្នុងករណីនេះ ធនាគារត្រូវជូនដំណឹងអំពីការសម្រេចចិត្តបដិសេធជាលាយលក្ខណ៍អក្សរមិនលើសពីមួយថ្ងៃនៃថ្ងៃធ្វើការចាប់ពីកាលបរិច្ឆេទនៃការអនុម័តរបស់ខ្លួន។

3. ពិន័យសម្រាប់ ការរំលោភលើរូបិយប័ណ្ណសម្រាប់ "បុគ្គលិកដែលទទួលខុសត្រូវ"

   ប្រសិនបើមុននេះ មានតែក្រុមហ៊ុនប៉ុណ្ណោះដែលត្រូវបានពិន័យសម្រាប់ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណខុសច្បាប់ និងការរំលោភលើនីតិវិធីសម្រាប់ការធ្វើមាតុភូមិនិវត្តន៍នៃមូលនិធិនោះ ចាប់ពីថ្ងៃទី 14 ខែឧសភា វាក៏អាចឱ្យនាយក នាយកគណនេយ្យករ ឬអ្នកស្វែងរកទទួលខុសត្រូវផងដែរ។ ការផាកពិន័យសម្រាប់ការរំលោភលើការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណក្នុងឆ្នាំ 2018 សម្រាប់បុគ្គលិកដែលទទួលខុសត្រូវនឹងមានពី 20 ពាន់ទៅ 30 ពាន់រូប្លិ៍។ នៅខាងក្រោយ ការបំពានម្តងហើយម្តងទៀតនឹងត្រូវដកសិទ្ធិ។

ដូច្នេះ តាមគំនិតរបស់យើង នីតិវិធីសម្រាប់ដំណើរការប្រតិបត្តិការជាមួយសមភាគីបរទេសបានផ្លាស់ប្តូរ ប៉ុន្តែបានត្រឹមតែបន្តិចប៉ុណ្ណោះ។

លិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការត្រូវបានលុបចោលតាំងពីឆ្នាំ 2018 ប៉ុន្តែផ្ទុយទៅវិញ ការចុះឈ្មោះកិច្ចព្រមព្រៀងរូបិយប័ណ្ណជាមួយធនាគារ (ការចុះឈ្មោះកិច្ចសន្យា) ត្រូវបានណែនាំជាមួយនឹងការចាត់តាំងលេខពិសេសមួយ។ នីតិវិធីនេះ។វាកាន់តែងាយស្រួលក្នុងការចេញលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ លឿនជាងមុន និងអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកចុះឈ្មោះកិច្ចសន្យាដោយផ្អែកលើសេចក្តីព្រាង ឬព័ត៌មានអំពីកិច្ចសន្យា (ច្បាប់ដើមអាចត្រូវបានផ្តល់ជូននៅពេលក្រោយ វាងាយស្រួលណាស់ប្រសិនបើកាលបរិច្ឆេទផុតកំណត់គឺ "អស់")។ បើមិនដូច្នោះទេអ្វីគ្រប់យ៉ាងគឺដូចគ្នា - តម្រូវការក្នុងការដាក់ឯកសារដែលទាក់ទងនឹងការប្រព្រឹត្តនៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសនៅក្នុងសំណុំពេញលេញអាស្រ័យលើស្ថានភាពនៅតែមាន។ ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណនឹងមិនរលាយបាត់ឡើយ មានតែឯកសាររាយការណ៍ប៉ុណ្ណោះដែលនឹងត្រូវបានគូរឡើងតាមរបៀបថ្មីមួយ: វានឹងមិនមែនជាក្រុមហ៊ុនស្នាក់នៅដែលនឹងកត់ត្រាព័ត៌មានចាំបាច់សម្រាប់គណនេយ្យនោះទេ ប៉ុន្តែជាធនាគារ។

សម្រាប់ខែដំបូងនៃការងារបន្ទាប់ពីការលុបចោលលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមីនាអ្នកឯកទេសនៃក្រុមហ៊ុនរបស់យើងក្នុងការអនុវត្តមិនបានជួបប្រទះ "គ្រោះថ្នាក់" ធ្ងន់ធ្ងរទេ។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានោះការលំបាកដ៏សំខាន់បំផុតបានលេចឡើង - នៅក្នុង ធនាគារផ្សេងៗគ្នាការច្នៃប្រឌិតថ្មីក្នុងការរចនាឯកសារដែលបានធ្វើវិសោធនកម្មត្រូវបានអនុវត្តតាមវិធីផ្សេងៗគ្នា។

ជាឧទាហរណ៍ ការផ្លាស់ប្តូរដែលទាក់ទងនឹងការជំនួសវិញ្ញាបនបត្រនៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសជាមួយនឹងការបំពេញព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសគឺមិនងាយស្រួលនោះទេ។ វិញ្ញាបនបត្រមានទម្រង់នៃឯកសារដែលត្រូវបានជួសជុលដោយច្បាប់ ហើយព័ត៌មានគឺជាឯកសារបំពាន ហើយនៅក្នុងធនាគារមួយចំនួនវាមិនអាចបោះពុម្ពព័ត៌មានដែលបានរៀបចំ (ទទួលដោយធនាគារ) លើប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសបានទេ។

ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ អតិថិជនដែលត្រូវបានបម្រើដោយក្រុមហ៊ុនរបស់យើងនឹងមិនមានអារម្មណ៍ថាមានការផ្លាស់ប្តូរណាមួយដោយសារតែច្បាប់ថ្មីសម្រាប់ដំណើរការកិច្ចសន្យាពាណិជ្ជកម្មបរទេស (ដោយសារតែការលុបចោលលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការក្នុងឆ្នាំ 2018) និងការទទួលខុសត្រូវកាន់តែតឹងរ៉ឹងចំពោះការបំពានច្បាប់គ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ។

ការគាំទ្រសម្រាប់ប្រតិបត្តិការពាណិជ្ជកម្មបរទេសនៃនីតិបុគ្គលជាមួយនឹងការប្រតិបត្តិនៃឯកសារចាំបាច់ទាំងអស់ត្រូវបានរួមបញ្ចូលនៅក្នុងកញ្ចប់សេវាកម្ម។ អ្នកឯកទេសនៃក្រុមហ៊ុនរបស់យើងបានសិក្សាយ៉ាងហ្មត់ចត់នូវភាពស្មុគ្រស្មាញនៃការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណដោយយោងទៅតាមច្បាប់ថ្មី និងទទួលខុសត្រូវក្នុងការបង្កើតកញ្ចប់ឯកសារពេញលេញសម្រាប់ធ្វើប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ។

អតិថិជនរបស់យើងធ្វើអាជីវកម្មជាមួយដៃគូបរទេស ហើយយើងក៏គោរពតាមច្បាប់គ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណទាំងអស់សម្រាប់នីតិបុគ្គល និងទទួលខុសត្រូវចំពោះភាពល្អឥតខ្ចោះនៃកិច្ចសន្យាពាណិជ្ជកម្មបរទេស និងប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសសម្រាប់អតិថិជនរបស់យើង។

ទាក់ទងអ្នកជំនាញ

ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណគឺជាដំណើរការចាំបាច់។ វាចាំបាច់ប្រសិនបើអ្នកធ្វើការជាមួយដៃគូបរទេស៖ អ្នកទទួលបានប្រាក់ពីពួកគេឬបង់ប្រាក់ដោយខ្លួនឯង។

យោងតាមច្បាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណត្រូវបានអនុវត្តដោយធនាគារ: វាស្នើសុំព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការការស្កេនឯកសារត្រួតពិនិត្យអ្វីៗគ្រប់យ៉ាងហើយការត្រួតពិនិត្យរូបិយប័ណ្ណត្រូវបានឆ្លងកាត់។ គោលបំណងនៃការគ្រប់គ្រងគឺដើម្បីធ្វើឱ្យប្រាកដថាក្រុមហ៊ុនមិនផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានដល់ភេរវករ មិនលក់គ្រឿងញៀន និងមិនលាងលុយ។

• សម្រាប់ប្រតិបត្តិការរហូតដល់ 200,000 rubles ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណសាមញ្ញត្រូវបានអនុវត្ត - ដោយមិនផ្ញើឯកសារទៅធនាគារ។
• ជំនួសឱ្យលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ - លេខកិច្ចសន្យាតែមួយគត់លេខត្រូវបានផ្តល់ឱ្យដោយធនាគារ។ ពីក្រុមហ៊ុន - គ្រាន់តែផ្ញើកិច្ចសន្យាមួយ;
• ធនាគារបង្ហាញកំហុសក្នុងកិច្ចសន្យារូបិយប័ណ្ណ។
• ក្រុមហ៊ុនត្រូវបានតម្រូវឱ្យសរសេរក្នុងកិច្ចសន្យានូវលក្ខខណ្ឌនៃការទូទាត់ និងការប្រតិបត្តិនៃការបញ្ជាទិញ។

ជាលទ្ធផល ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណបានចាប់ផ្តើមចំណាយពេលតិចជាងមុន ហើយត្រូវការឯកសារតិចជាងមុនសម្រាប់ធនាគារ។

ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ៖យើងចំណាយពេលមួយថ្ងៃ យើងធ្វើតាមកាលកំណត់ យើងរៀបចំឯកសារ និងវិញ្ញាបនបត្រដោយខ្លួនឯង។ ពី 300 ទៅ 3000 rubles ក្នុងមួយប្រតិបត្តិការអាស្រ័យលើចំនួនទឹកប្រាក់។

→ modulbank.ru/valutniy_kontrol

ប្រតិបត្តិការរហូតដល់ 200,000 rubles មិនត្រូវការឯកសារទេ។

បរិមាណនៃកិច្ចព្រមព្រៀងសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណសាមញ្ញក្នុងការណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាល

ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណមានពីរប្រភេទ៖ ធម្មតា - នៅពេលដែលក្រុមហ៊ុនផ្ញើឯកសារទៅធនាគារ ឧទាហរណ៍ កិច្ចព្រមព្រៀងជាមួយអតិថិជន ទង្វើ ឬវិក្កយបត្រ។ និងធ្វើឱ្យសាមញ្ញ៖ ក្នុងករណីនេះឯកសារមិនចាំបាច់ទេ មានតែព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការប៉ុណ្ណោះ។

សម្រាប់ការគ្រប់គ្រងសាមញ្ញ លក្ខខណ្ឌមួយគឺបរិមាណនៃប្រតិបត្តិការ ដែលនៅក្នុងច្បាប់នេះត្រូវបានគេហៅថា "ដែនកំណត់" ។ នៅក្រោមច្បាប់ថ្មីចំនួនទឹកប្រាក់មិនគួរលើសពី 200,000 rubles ។

ហាង Ogonyok ទិញខោខូវប៊យនៅក្នុងប្រទេសចិនក្នុងតម្លៃមួយរយពាន់រូប្លិ៍។ ចំនួនទឹកប្រាក់នៃប្រតិបត្តិការទាំងមូលគឺមួយរយពាន់រូប្លិ៍ Ogonyok ស្ថិតនៅក្រោមដែនកំណត់នៃការគ្រប់គ្រងសាមញ្ញ។

សម្រាប់ដែនកំណត់ ផលបូកនៃការទូទាត់ទាំងអស់ក្រោមកិច្ចសន្យាមួយត្រូវបានពិចារណា។

Ogonyok បានចុះកិច្ចសន្យាផ្គត់ផ្គង់ខោខូវប៊យជាមួយរោងចក្រចិន។ ចំនួនទឹកប្រាក់សរុបនៃកិច្ចសន្យាគឺមួយរយហាសិបពាន់រូប្លិ៍។ "Spark" មិនបង់ប្រាក់ទាំងអស់ក្នុងពេលតែមួយទេប៉ុន្តែក្នុងការដំឡើងចំនួនប្រាំម៉ឺនរូប្លិ៍។ ទោះបីជាមានការបង់ប្រាក់ជាច្រើនក៏ដោយ Ogonyok បង់លុយក្រោមកិច្ចសន្យាតែមួយ ដូច្នេះការទូទាត់គឺបូកបញ្ចូលគ្នា។

ចូរនិយាយថា "Spark" ទិញខោខូវប៊យក្នុងតម្លៃប្រាំមួយរយពាន់រូប្លិ៍។ ប្រសិនបើ Ogonyok ចង់បានការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណសាមញ្ញ គាត់អាចបែងចែកការផ្គត់ផ្គង់ជាបីផ្នែក ហើយចុះហត្ថលេខាលើកិច្ចសន្យាចំនួនបីក្នុងតម្លៃពីររយពាន់ក្នុងមួយ។ វាមិនសំខាន់ទេដែលកិច្ចសន្យាត្រូវបានចុះហត្ថលេខាជាមួយអ្នកផ្គត់ផ្គង់មួយ វានៅតែជាកិច្ចព្រមព្រៀងចំនួនបី។ បរិមាណសម្រាប់ប្រតិបត្តិការផ្សេងៗគ្នាមិនបូកបញ្ចូលទេ ដូច្នេះ Ogonyok ស្ថិតនៅក្រោមលក្ខខណ្ឌនៃការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណសាមញ្ញ។

សម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណសាមញ្ញ ក្រុមហ៊ុនផ្ញើព័ត៌មានធនាគារអំពីប្រតិបត្តិការនេះ៖

ប្រភេទនៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសនៅក្នុងឧបសម្ព័ន្ធនៃសេចក្តីណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាល

• ប្រទេសនិងឈ្មោះរបស់ក្រុមហ៊ុនដែលកិច្ចសន្យាត្រូវបានបញ្ចប់;
• ចំនួននិងកាលបរិច្ឆេទនៃកិច្ចសន្យា ព័ត៌មានលម្អិតគណនី;
• ចំនួននិងរូបិយប័ណ្ណនៃប្រតិបត្តិការ;
• ប្រភេទនៃប្រតិបត្តិការ - ការនាំចេញការនាំចូលទំនិញសេវាកម្មប្រាក់កម្ចី;
• ប្រភេទការទូទាត់ - បង់ប្រាក់ជាមុន ឬបង់ប្រាក់ក្រោយ។

មិនមានតម្រូវការនៅក្នុងច្បាប់ស្តីពីរបៀបផ្ទេរព័ត៌មានទេ។ ធនាគារសម្រេចរឿងនេះ៖ ប្រហែលជាក្រុមហ៊ុននាំយកសន្លឹកបោះពុម្ព A4 ផ្ញើតាមអ៊ីមែល ឬទៅការជជែករបស់ធនាគារ។

នៅក្នុង Modulbank ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណកើតឡើង គណនីផ្ទាល់ខ្លួន. សម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ ក្រុមហ៊ុនបើកទម្រង់ ផ្លាស់ទីគ្រាប់រំកិល បំពេញព័ត៌មានអំពីប្រតិបត្តិការ - ហើយអ្នករួចរាល់

ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណសាមញ្ញគឺសមរម្យជាងសម្រាប់ការងារតែម្តង។ អ្នករចនាបានធ្វើប្លង់ជាបន្តបន្ទាប់សម្រាប់ហាងលក់គ្រឿងសង្ហារឹមអ៊ីតាលី បានទទួលថ្លៃសេវាស្មើនឹង 100,000 rubles បានប្រាប់ធនាគារអំពីកិច្ចព្រមព្រៀងនេះ ហើយការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណត្រូវបានបញ្ចប់។

លេខពិសេសជំនួសឱ្យលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ

ពីមុនសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណក្រុមហ៊ុនបានបំពេញលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការ។ ត្រូវការលិខិតឆ្លងដែនសម្រាប់ប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃលើសពីហាសិបពាន់ដុល្លារ។

ក្រុមហ៊ុនខ្លួនឯងបានបំពេញលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការយោងទៅតាមគំរូសម្រាប់កំហុស - ការផាកពិន័យ។ ធនាគារមួយចំនួនបានរៀបចំលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការសម្រាប់អតិថិជន: សម្រាប់ប្រាក់ឬគ្រាន់តែដូចនោះ។

លេខកិច្ចសន្យាពិសេសនៅក្នុងការណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាល

ឥឡូវនេះលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការមិនចាំបាច់ទេជំនួសឱ្យវា - លេខកិច្ចសន្យាតែមួយគត់។

មិនមែនគ្រប់គ្នាដឹងថាលិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការលែងត្រូវការទេ ដូច្នេះយើងប្រាប់អ្នក៖ លិខិតឆ្លងដែនប្រតិបត្តិការត្រូវបានលុបចោល

លេខកិច្ចសន្យាតែមួយគត់នឹងត្រូវបានទាមទារសម្រាប់ប្រតិបត្តិការសម្រាប់ចំនួនទឹកប្រាក់៖

• ពី 3,000,000 rubles, ប្រសិនបើក្រុមហ៊ុនទិញ, ទទួលបានប្រាក់ខ្ចីឬខ្ចី;
• ពី 6,000,000 rubles ប្រសិនបើគាត់ទទួលបានប្រាក់ពីអតិថិជន។

ឯកសារសម្រាប់គណនេយ្យកិច្ចព្រមព្រៀងក្នុងសេចក្តីណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាល

លេខតែមួយគត់ត្រូវបានរៀបចំដោយធនាគារ ក្រុមហ៊ុនមិនចាំបាច់បំពេញអ្វីទាំងអស់។ រឿងតែមួយគត់ដែលអ្នកត្រូវការគឺកិច្ចព្រមព្រៀងកិច្ចព្រមព្រៀង។ ធនាគារទទួលបានកិច្ចព្រមព្រៀងពីក្រុមហ៊ុន បញ្ចូលវាទៅក្នុងមូលដ្ឋានទិន្នន័យនៃកិច្ចព្រមព្រៀងរូបិយប័ណ្ណ និងផ្តល់លេខពិសេសមួយ។ បន្ទាប់ពីការចុះឈ្មោះលេខនិងស្កេននៃកិច្ចព្រមព្រៀងទៅធនាគារកណ្តាល។

ធនាគារផ្តល់ឱ្យអតិថិជននូវលេខពិសេសមួយ ប៉ុន្តែអ្វីៗគឺខុសគ្នា៖ តាមសំបុត្រ ដោយ អ៊ីមែលនៅក្នុង sms ឬ chat:

បន្ថែមពីលើកិច្ចព្រមព្រៀងនេះ សម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ អ្នកនឹងត្រូវការវិញ្ញាបនបត្រនៃឯកសារគាំទ្រ ការបញ្ជាទិញដើម្បីដកប្រាក់ពីគណនីឆ្លងកាត់ និងឯកសារដែលបញ្ជាក់ពីការបញ្ជាទិញដែលបានបញ្ចប់។ ឧទាហរណ៍ ទង្វើ ឬ​ការ​ប្រកាស​គយ។ បញ្ជីអាស្រ័យលើកិច្ចព្រមព្រៀង និងអត្ថបទនៃកិច្ចសន្យា។

ធនាគារអាចផ្តល់ឱ្យ គំរូទទេជួយឬបំពេញវាដោយខ្លួនឯង។

ដើម្បីធ្វើឱ្យវាកាន់តែលឿន និងងាយស្រួលក្នុងការឆ្លងកាត់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ អ្នកអាចស្វែងរកធនាគារដែលបំពេញឯកសារសម្រាប់អតិថិជន បន្ទាប់មកពីអ្នក - អ្វីមួយដែលត្រូវបញ្ជាក់៖ លុយបានមកក្រោមកិច្ចព្រមព្រៀងនេះ ភាគីបានបំពេញកាតព្វកិច្ចរបស់ពួកគេ។

ធនាគារពិនិត្យកិច្ចសន្យាសម្រាប់កំហុស

ធនាគារមិនមានសិទ្ធិទទួលយកកិច្ចសន្យារូបិយប័ណ្ណដែលមានកំហុសទេ។ ពីមុនក្នុងករណីមានកំហុស ធនាគារបានប្រគល់កិច្ចសន្យាសម្រាប់ការកែតម្រូវវិញ ហើយមិនបានបង្ហាញពីអ្វីដែលត្រូវកែតម្រូវនោះទេ។ មិនមែនគ្រប់ធនាគារទាំងអស់បានធ្វើរឿងនេះទេ ប៉ុន្តែមានមនុស្សជាច្រើនបានធ្វើ។

អ្វីដែលត្រូវធ្វើចំពោះធនាគារក្នុងករណីមានកំហុសនេះនិយាយថាការណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាល

ឥឡូវនេះធនាគារត្រូវតែចង្អុលបង្ហាញកំហុសនៅក្នុងកិច្ចសន្យា។ មិនមានតម្រូវការផ្ទាល់នៅក្នុងច្បាប់ស្តីពីការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ និងការណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាលទេ៖ “ធនាគារ សូមបង្ហាញកំហុសដល់អតិថិជន” ប៉ុន្តែដើម្បីបំពេញកាតព្វកិច្ចរបស់អ្នក អ្នកត្រូវតែបង្ហាញវា។

ធនាគារមិនពិនិត្យកិច្ចព្រមព្រៀងសម្រាប់កំហុសវាយអក្សរទេ ឧទាហរណ៍៖ “កម្មវិធី” ជំនួសឱ្យ “កម្មវិធី”។ មិនណែនាំឱ្យផ្លាស់ប្តូរលក្ខខណ្ឌនៃការទូទាត់មិនអំណោយផល មិនស្វែងរកកំហុសផ្លូវច្បាប់ ឬភាពមិនត្រឹមត្រូវ។ អ្វីគ្រប់យ៉ាងដែលធនាគារត្រួតពិនិត្យទាក់ទងនឹងកំហុសក្នុងការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ - នៅពេលដែលមិនមានព័ត៌មានគ្រប់គ្រាន់អំពីប្រតិបត្តិការនៅក្នុងកិច្ចសន្យា៖

កិច្ចសន្យារូបិយប័ណ្ណដោយគ្មានកំហុស

• មិនមានកាលបរិច្ឆេទនៃការចុះហត្ថលេខាលើកិច្ចសន្យា;
• វាមិនច្បាស់ថាក្រុមហ៊ុនកំពុងទិញ ឬលក់អ្វីនោះទេ។
• សេវាកម្ម ឬផលិតផលត្រូវបានពិពណ៌នាជាទូទៅពេក។
• មិនបានបញ្ជាក់រូបិយប័ណ្ណ;
• មិនមានចំនួនទឹកប្រាក់នៃកិច្ចសន្យា;
• មិនមានកាលកំណត់សម្រាប់ការទូទាត់ ឬការបំពេញការបញ្ជាទិញទេ។
• ព័ត៌មានលម្អិតមិនពេញលេញ ឬមិនត្រឹមត្រូវរបស់ភាគី។

ប្រសិនបើធនាគារកត់សម្គាល់កំហុស នោះវាសម្រេចចិត្តពីរបៀបរាយការណ៍វា៖ វាអាចធ្វើកំណត់ចំណាំនៅក្នុងគណនីផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នក ផ្ញើសារ SMS ឬអ៊ីមែល។ មិនមានតម្រូវការនៅក្នុងច្បាប់ទេ។

បុគ្គលិករបស់ Modulbank ចង្អុលបង្ហាញពីកំហុស ហើយណែនាំពីរបៀបជួសជុលវា។

យើងណែនាំអ្នកឱ្យបង្ហាញធនាគារនូវកិច្ចព្រមព្រៀងដោយគ្មានហត្ថលេខា និងមុនពេលក្រុមហ៊ុនបានផ្ទេរ ឬទទួលប្រាក់។ ធនាគារអាចបដិសេធមិនមើលកិច្ចសន្យា ប៉ុន្តែប្រសិនបើវាយល់ព្រម អ្នកនឹងចំណេញពេលវេលា។ គាត់នឹងសម្គាល់កំហុស ហើយអ្នកនឹងកែតម្រូវកិច្ចសន្យាដោយមិនមានការរំខាន។

ល័ក្ខខ័ណ្ឌនៃការដឹកជញ្ជូននិងការទូទាត់ - លក្ខខណ្ឌចាំបាច់នៃកិច្ចសន្យា

កិច្ចព្រមព្រៀងរូបិយប័ណ្ណត្រូវតែមានថ្ងៃផុតកំណត់សម្រាប់ដំណាក់កាលទាំងអស់នៃប្រតិបត្តិការ ប្រសិនបើពួកគេត្រូវបានពិពណ៌នានៅក្នុងកិច្ចព្រមព្រៀង។ ប្រសិនបើអ្នកផ្គត់ផ្គង់ដំបូងនាំយកមួយភាគបួននៃការបញ្ជាទិញ - នៅក្នុងកិច្ចសន្យា - កាលបរិច្ឆេទដែលហាងនឹងទទួលបានត្រីមាសនេះ។ ពី​មុន​កិច្ចសន្យា​ក៏​ត្រូវ​ការ​កាល​បរិច្ឆេទ​ដែរ ប៉ុន្តែ​មិន​មាន​ច្បាប់​កំណត់​ច្បាស់លាស់​ទេ ប៉ុន្តែ​ឥឡូវ​មាន​ហើយ។

ពេល​ខ្លះ​ក្រុមហ៊ុន​មិន​ដឹង​លក្ខខណ្ឌ​ដូច្នេះ​មិន​ច្បាស់​ថា​ត្រូវ​សរសេរ​អ្វី​ក្នុង​កិច្ចសន្យា៖

ផ្ទះម៉ូដបារាំងបានបញ្ជាគេហទំព័រពីស្ទូឌីយោគេហទំព័រ។ ស្ទូឌីយោគេហទំព័រចំណាយប្រាក់ជាដំណាក់កាល៖ ពួកគេបានរចនាគេហទំព័រមួយក្នុងខែកញ្ញា - ពួកគេបានទទួលប្រាក់មួយផ្នែក ពួកគេបានរៀបចំកម្មវិធីហៅទូរស័ព្ទត្រឡប់មកវិញក្នុងខែធ្នូ - អតិថិជនបានបកប្រែផ្នែកផ្សេងទៀត។ កិច្ចសន្យានេះមានសុពលភាពរយៈពេល 3 ឆ្នាំ ប៉ុន្តែស្ទូឌីយោគេហទំព័រមិនដឹងរយៈពេល 3 ឆ្នាំជាមុនថាតើវានឹងធ្វើនៅថ្ងៃណានោះទេ។

អ្នកផ្គត់ផ្គង់រុស្ស៊ីបានសន្យាថានឹងប្រគល់ជូននៅថ្ងៃទី 5 ខែសីហា ប៉ុន្តែបានកំណត់កាលបរិច្ឆេទឡើងវិញនៅថ្ងៃទី 5 ខែតុលា។ អ្នកផ្គត់ផ្គង់ និងអតិថិជនបានចុះហត្ថលេខាលើកិច្ចព្រមព្រៀងលើលក្ខខណ្ឌថ្មី ហើយអ្វីគ្រប់យ៉ាងគឺស្ថិតនៅក្នុងលំដាប់។ ដរាបណាអ្នកផ្គត់ផ្គង់ទទួលបានការទូទាត់សម្រាប់ការដឹកជញ្ជូនជាមួយនឹងថ្ងៃកំណត់ថ្មី គាត់ផ្ញើកិច្ចព្រមព្រៀងបន្ថែមមួយទៅធនាគារ ដែលជាកន្លែងដែលមានពេលវេលាកំណត់ដែលត្រូវការ។

ជម្រើសមួយទៀតគឺមិនត្រូវបញ្ជាក់កាលបរិច្ឆេទពិតប្រាកដនោះទេ ប៉ុន្តែត្រូវរាប់ថ្ងៃពីព្រឹត្តិការណ៍៖

• ពេលវេលាដឹកជញ្ជូន - ក្នុងរយៈពេលប្រាំខែគិតចាប់ពីថ្ងៃទទួលបានការទូទាត់ជាមុន។
• រយៈពេលនៃការត្រឡប់មកវិញនៃការទូទាត់ជាមុនដោយសារតែការរំខានក្នុងការដឹកជញ្ជូនគឺសាមសិបថ្ងៃគិតចាប់ពីថ្ងៃពន្យារពេល។
• អតិថិជនបង់វិក្កយបត្រដប់ថ្ងៃគិតចាប់ពីថ្ងៃចេញវិក្កយបត្រ។

អត្ថបទ​នេះ - ការពិនិត្យឡើងវិញខ្លីការផ្លាស់ប្តូរការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណបរទេស។ យើងបាននិយាយរួចហើយអំពីការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ៖

ប្រសិនបើអ្នកមានសំណួរឧទាហរណ៍អំពីកំហុស និងការខឹងសម្បារនៅធនាគារ សូមសរសេរមកកាន់យើងនៅក្នុងការិយាល័យវិចារណកថា។