Как распознать выявить мошенника службы технические методы. Как распознать телефонных мошенников

Профессиональные аферисты очень тщательно планируют свои преступления, продумывая каждую мелочь. С жуликами можно столкнуться на улице или в такси, в интернете и в солидной фирме. Чтобы избежать развода, человек должен располагать информацией о том, как действуют мошенники.

В этой статье мы расскажем, как определить мошенников – знание особенностей их поведения позволит вам не стать жертвой обмана.

1. Жесты. Мошенника может выдать его жестикуляция. Так, при разговоре жулик часто прикасается к лицу, прикрывает рукой рот и глаза, поправляет воротник. При сильном волнении у афериста иногда сужаются зрачки, взгляд становится скользким, дрожат пальцы и выступает пот. Также вас должно насторожить, если собеседник покусывает или нервно облизывает губы.
2. Речь. Грамотные жулики – отличные актеры и психологи, поэтому они умело меняют тембр голоса, интонации и темп речи. Распознать мошенника можно по беглой речи, быстрым, как будто заученным ответам, отрывистым фразам и маленьким паузам во время разговора.

Владея информацией о том, как определить и распознать возможного мошенника, вы будете надежно защищены от посягательств на свой кошелек и имущество.

Выводы

Суть любого мошенничества заключается в том, что человек добровольно делает то, чего хочет от него жулик. Играя на вашей добропорядочности и вере в людей, мошенник дает обещание решить тот или иной вопрос. Чтобы распознать мошенника, спросите себя: почему этот человек настолько добр именно ко мне? К сожалению, мир устроен так, что посторонние люди вряд ли будут решать ваши проблемы просто так, за «спасибо». И если вам обещают золотые горы, стоит насторожиться – скорей всего, вас пытаются сделать жертвой очередного мошенничества.

Какие выводы можно сделать из вышеприведенной информации? Классическая жертва мошенничества – это доверчивый человек, который для афериста является открытой книгой. Таких людей легче всего обмануть, так как они не обращают внимания на манеру разговора и тщательно скрываемое волнение собеседника.

Следуйте поговорке – доверяй, но проверяй. Например, обезопасить свои покупки в интернете можно с помощью сервиса SafeCrow. В случае, если продавец не выполнит свои обязательства, SafeCrow вернет вам деньги, таким образом, вы надежно защищены от мошенничества во время заключения онлайн сделок.

Меня часто спрашивают о том, как распознать мошенников и мошенничество, чтобы уберечься от них. А я отвечаю — не нужно верить в то, чего нет и быть не может. Вот и все. Казалось бы, все просто, но многим людям хочется верить в такие вещи, которые невозможны, или очень, очень редки в нашей жизни. Недавно мне на почту пришло очередное письмо по этому вопросу, но по просьбе автора я не стал его публиковать на странице бесплатной консультации, так как тема, как я понимаю, весьма серьезная. Сам я достаточно часто затрагиваю в своих статьях вопрос о мошенничестве, правда делаю это косвенно, и конечно понимаю что многие люди могут просто не придавать этому значения, все-таки знать и уметь это донести до других, это абсолютно разные вещи. Вот и решил я написать подробную статью исключительно по мошенничеству и представить вам в ней совершенно уникальное средство защиты от любых видов мошенничества, процентов на девяносто девять во всяком случае. Но я вас попрошу набраться терпения и не выхватывать отдельные куски из текста, а прочитать его весь, дабы понять суть того о чем я напишу, а не просто запомнить мои рекомендации. Для начала давайте с вами разберемся по какому принципу работают все мошенники в основном своем большинстве, ибо зная причину болезни, такой как доверие мошенникам, мы с вами сможем ее излечить.

Девяносто девять процентов мошенников, то есть основная их масса, применяют очень простой прием для обмана – они хотят вам помочь, хотят сделать вам хорошо, совершить бескорыстный поступок, неважно от чьего лица, своего или правительства, или от лица церкви, это не имеет никакого значения. Кто-то хочет сделать вашу жизнь лучше, кто-то хочет вам помочь, добра вам кто-то посторонний желает, вы понимаете в чем тут суть вопроса дорогие друзья, независимо о чем вообще идет речь, корень именно такой, вам желают добра. Почему вы в это верите, в то, что кто-то там для вас что-то хочет сделать хорошее, что до вас вообще кому-то есть дело, когда иной раз людям самим до себя нет дела? С точки зрения воспитания все очень просто, нас так воспитывают и нам внушают, что мы должны помогать другим людям и люди должны помогать нам, нас воспитывают в духе, что человек человеку друг. Безусловно мы должны сотрудничать друг с другом, ведь это помогает нам выживать, но сотрудничество подразумевает открытый и более или менее равноценный обмен услугами или вещами, когда вы четко видите за что именно человек готов для вас что-то сделать.

Но даже и при таком сотрудничестве, нельзя полностью полагаться исключительно на доверие, надо иметь гарантии исполнения своих обязательств со стороны вашего партнера. А вот когда вам просто так решили сделать что-то хорошее, а корысть она вообще незначительна, есть конечно, куда уж без нее, но она незначительна, вот это какая-то ерунда в красивой обертке. С точки зрения природного инстинкта, любое проявление в отношении вас доброты – воспринимается вами как слабость того кто к вам ее проявляет, ведь в природе животные просто так ни для кого ничего не делают, так что же заставляет людям помогать друг другу? А видя слабость другого, вы подсознательно конечно можете, что называется повестись на уловку того, кто хочет вам добра, именно на уровне подсознания все это происходит, поскольку сознательно слабость человека, действительно какая она есть, видна сразу. Случаи когда на вас оказывается давление я в расчет не беру, поскольку здесь уже не столько мошенничество идет, сколько примитивное запугивание, и мошенничеством может быть разве что реальность угроз в вашу сторону, прямых или косвенных в виде психологического давления.

Мошенничество в том и заключается, что вы добровольно делаете то, к чему вас принуждают, здесь даже морального насилия не совершается, ибо неадекватное восприятие жизни – это болезнь того, кто болеет этим, но никак не других людей. Есть и другие способы мошенничества, когда вас наоборот якобы намеренно обманывают, вас оскорбляют, унижают, хотят вам зла, и вы к этому тянетесь, но этот вот способ укладывается в тот самый один процент о котором я сказал и это уже тема другой статьи. Здесь мы с вами рассмотрим только самый популярный способ мошенничества – посредством предложения людям чего-то хорошего. Еще мой отец говорил, когда я был маленьким – что если тебе предлагают что-то хорошее, то за этим скрывается что-то очень плохое, и с точки зрения психологии это действительно так. Ну не может так вот просто без какой-либо корысти, человек предложить вам что-то хорошее, во всех нас есть определенная порция эгоизма, она нужна нам для выживания. Только у одних людей этот эгоизм очевиден и их называют поэтому эгоистами, а они между тем для нас не так опасны как другие люди, которые эгоизм свой открыто не выражают.

Вот эти люди всегда всем хотят добра, а про себя любимых забывают, отодвигая свои интересы на второй план. И из них-то как раз получаются самые качественные мошенники, входящие в доверие к людям. Как они это делают, мы уже с вами разобрались, они хотят добра другим, это основной их позыв. Также они конечно в некоторых случаях стремятся показать свою компетентность, в зависимости от того о чем идет речь и какая аудитория перед ними, но это косвенные факты, нас с вами они не интересуют. Сам факт того, что кто-то там для вас хочет что-то сделать, вот основной признак мошенника, вот на что прежде всего следует обращать свое внимание. Безусловно есть неадекватные люди с разного рода убеждениями в голове, их я не то что забыл упомянуть, просто нас они не особо интересуют. Если коротко, то это люди, которые готовы делать для других людей добро по убеждениям и при определенной социальной обстановке, например верующие люди, могут вам помогать в зависимости от тех представлений, которые у них в голове рисует их вера. В общем и целом, вас такие люди в любом случае интересовать не должны, поскольку они психически слабы, и их желание помогать другим людям, основано прежде всего на собственной потребности в помощи других людей, ты мне, я тебе в этом случае может работать опять-таки бессознательно.

В общем, не будем с вами отвлекаться на это, данная тема весьма интересная и разбирать ее можно глубоко, лучше остановимся на тех людях, у которых отнюдь не религиозные убеждения являются основанием для помощи другим. И вот этим самым универсальным средством защиты от всех мошенников и всех видов мошенничества, в основной своей массе, является именно отсутствие веры в то, что кто-то желает вам добра, кто-то, что-то хочет для вас сделать хорошее. Это противоестественно друзья, не рисуйте себе неадекватные картины мира в котором о вас кто-то будет заботиться, правительство или другие люди, ну разве что только ваши близкие действительно по природному инстинкту не будут к вам равнодушны. Но если вы человек опытный по жизни, то знаете, что даже самые близкие родственники могут предать вас и использовать, я знаю много примеров, когда дети используют своих родителей и родители используют своих детей. Об этом надо знать, это надо понимать и главное это надо видеть, когда это очевидно и не вызывает сомнения в том, что тот или иной человек может вас обмануть. Ну так вот подумайте, с какой такой стати, кому-то для вас что-то делать, с какой стати посторонний человек может хотеть вам помочь, кто и зачем может желать вам добра, для чего другим людям это нужно?

Безусловно мошенники могут маскировать свои благие намерения под незначительную выгоду для себя, как бы разбавлять их, дабы вы вдруг не подумали, что вам что-то бесплатно предлагают и вообще ничего не требуют взамен, просто очень выгодно, а стало быть опять-таки хорошо для вас. Если вам вообще что-то просто так предлагают, это вообще ситуация из другого мира, но не из нашего, ищите подвох, ищите в чем смысл бесплатного и очень хорошего. Вообще ищите причину проявления внимания и добра в вашу сторону, ведь это неестественное проявление с точки зрения открытости, за добром всегда что-то маскируют, и это что-то, даже можно и не разглядывать, а просто не доверять такому человеку. Человек который нашел миллион в чемодане, не пойдет предлагать его всем нуждающимся, потому что это очень хорошо, для него хорошо. А вот предлагать вам что-то со скидкой, говорить вам, что ваше здоровье кого-то там интересует кроме вас, что вы что-то выиграли, или что вы можете выгодно вложить свои деньги, и так далее, вот это значит что вас пытаются облапошить, потому как предлагают что-то выгодное.

Друзья, вы никогда не станете жертвой мошенников, если не будете верить в то что другие люди могут вам желать добра и предлагать вам что-то очень выгодное, даже если это правительство, которое якобы должно заботиться о своих гражданах. Выкиньте все иллюзии из своей головы, согласно которым вы кого-то можете интересовать как человек, а не как ресурс, из которого можно что-то выжать, тогда большая часть видов мошенничества вас не коснется. О мошенничестве основанном на страхе и практически, физическом принуждении вас к чему-либо, мы поговорим с вами в следующих моих статьях, это гораздо более редкое явление, и в целом уже не столько к мошенничеству относится сколько к принуждению, вымогательству и вообще к основанным на насилии вещам. Этому я вас также научу противостоять, ибо на любой вопрос есть грамотный ответ, и часто такой ответ вы сами можете найти, если будете адекватно смотреть на жизнь.

Помните, как писал в своем романе «Земля» Антуан де Сент-Экзюпери:

Единственная настоящая роскошь — это роскошь человеческого общения.

В одиночестве мы лишены этой роскоши.

Может, поэтому мы всю жизнь стараемся избегать одиночества? Бежим от него, не ведая куда, не зная зачем и не понимая за кем бежим, гонимые страхом остаться в одиночестве.

Использовать это можно как во благо, так и во вред человеку. Злоупотребляя нашей незащищенностью и неосведомленностью, мошенники поджидают повсюду, в том числе и в виртуальном пространстве.

• Какие меры безопасности следует иметь в виду , чтобы не попасть впросак, щелкая по заманчивым баннерам и откликаясь на приглашения познакомиться?
• Как распознать мошенников?
• На каких ощущениях следует заострить свое внимание при контакте с незнакомым человеком?
• Как достойно выйти из ситуации , в которую вы все же попали по тем или иным причинам?

Разберемся.

1) Люди, живущие вымышленной жизнью в Интернете, любят представляться иностранными именами и регистрироваться на латинице. Будьте внимательны!

Хотя придерживаться этого правила сложно. Ведь есть реальные люди, живущие за границей и общающиеся на разных языках мира. Но в случае мошенничества наживкой является наша надежда на лучшее будущее. Ведь так хочется надеяться, что это именно тот (та), которого вы искали всю жизнь!

Если вы поймали себя на этом ощущении, пора вспомнить афоризм Ф. Бекона «Надежда - хороший завтрак, но плохой ужин!». И чтобы ваш ужин был так же хорош, как завтрак, бороздя просторы Интернета, возьмите себе за правило не вступать в переписку с незнакомыми людьми. По крайне мере до тех пор, пока не изучите анкету на предмет нестыковок, проверите фото или не заручитесь поддержкой общих знакомых и друзей по социальным сетям.

Не стесняйтесь обратиться с вопросами к тем, кого вы видите в друзьях предполагаемого принца. Пострадавшие ранее вполне могут понять ваш интерес и, возможно, деликатно намекнут на ту наживку, которую вы готовы заглотить или уже заглотили.

2) Как правило, у мошенников нет намерений показать свое лицо. Ну, а поскольку без фото анкета или страница в социальных сетях и на сайтах знакомств не так привлекательна, то используются чужие фото. Причем подбираются весьма привлекательные лица, размещаются их фото с друзьями. А вот сама страница или анкета будто неживая: может не быть постов или их мало, нет собственных мыслей и рассуждений. У вас возникает это ощущение сразу. Не пропускайте его.

И если оно возникло, знайте, что есть программные ресурсы, позволяющие по фото найти человека в Интернете. Сейчас информации собрано столько, что поисковые системы могут выдать вам те страницы, где встречается фото вашего незнакомца. И вот тогда вы можете окончательно убедиться в реальности или иллюзорности вашего знакомства. Прежде чем откликаться на предложение общения, проверьте фото вашего собеседника!

3) Если вы пренебрегли первым правилом, решив все же следовать велению души, и вступили в контакт с незнакомцем, будьте начеку. Ведь охотники за нашими душами начинают диалог очень легко и непринужденно. Вы не успеете оглянуться, как ваше воображение унесет вас так далеко, что, расслабившись, вы можете пропустить важные звоночки. А они непременно будут, несмотря на то, что зачастую такие люди неплохо владеют знаниями межличностной психологии.

Мужчины действуют очень напористо, не скупясь на комплименты, создавая вокруг вас ауру внимания, по которому вы, конечно же, соскучились. Как же можно не растаять, когда вас называют не иначе, как моя королева, заботливо спрашивают, что вы кушали сегодня. Ведь материнской заботе трудно противостоять, ей лучше подчиниться.

Ну, с подчинением вы пока не торопитесь, а вот покупаться в роскоши королевских регалий вполне допустимо! По крайней мере, будет что вспомнить! Почувствовать себя королевой: такое возможно только в сказках… Отпустите свою фантазию, представьте, что вы живете в роскоши.

Кстати, будет время поразмышлять, а что такое для вас роскошь? Но только не стоит рассказывать вашему собеседнику, что одеваетесь вы на Пикадилли, а отдыхаете в Ницце. Роскошь требует бережного к себе отношения, и демонстрировать ее следует только в проверенных местах и проверенным людям. Если вы справитесь с ролью королевы, у вас будут силы достойно расстаться с обманщиком. Смело перекреститесь, когда это произойдет.

Если женщин ловят на королевский титул, то мужчин предполагается ловить на жалость. Вам будут рассказывать истории о том, как плохо болеть, скучно лежать в больнице, не с кем поговорить. Следующим шагом попросят положить денег на телефон, который после того, как от вас добились хотя бы рублей 300, отвечать, конечно же, вам не станет. Если вас сумели разжалобить так, что вы уже готовы выйти из дома и бежать к ближайшему терминалу, пора вспомнить пословицу «С миру по нитке - голому рубаха!» и немного протрезветь.

4) Кто же устоит против интереса к вашим детям? Ведь родные отцы не часто интересуются, как живут их дети, а тут незнакомый человек… Для него, конечно, очень важно, живут ли ваши дети с вами. Ведь вашему принцу нужно понимать, насколько вы свободны и обеспечены жильем, у него-то нет ничего за душой, а для человека сидящего, например, в тюрьме, это особенно важно.

Ну а пока вопрос жилья не озвучивается, наслаждайтесь преимуществом королевского титула. Однако будьте начеку и не удивляйтесь, что если в предыдущий день вы рассказали о вашей дочери, а на следующий день у вас спросят: «Как ваш сын?».

Вы, конечно, вправе возмутиться и спросить, не перепутали ли вас с кем-то еще, но вам объяснят, будто это орфографическая ошибка. Интересно, на каком языке можно спутать написание слов сын и дочь? Кто знает, подскажите!

Сомнение в своей единственности уже поселилось в вашей душе? И это правильно! Поблагодарите своего собеседника за ту ошибку, что помогла вам приблизиться к картине реальности вашего знакомства.

5) Какой женщине не хотелось бы, чтобы ее избранник знал ее вкусы, делал подарки?
И потому житейский вопрос о вашем любимом цвете, любимых фруктах и металлах может усыпить вашу бдительность и, раз уж вы королева, унести вас в интерьеры Букингемского дворца.

Но почему-то вопросы вашего собеседника часто повторяются в несколько ином варианте, а вас начинает преследовать ощущение, будто вас тестируют. Ведь в нормальном диалоге между живыми людьми предполагается, что ваш ответ уже услышали. Следовательно, спрашивать об этом же нет смысла. Однако именно в тестах вопросы часто имеют схожесть, но несут немного разную смысловую нагрузку, это просто принцип их составления.

Когда вы обнаруживаете вопрос, на который вы только что или, возможно, в предыдущий день уже отвечали, стоит вспомнить про сеанс одновременной игры в шахматы Остапа Бендера, где «на третьем ходу выяснилось, что гроссмейстер играет восемнадцать испанских партий». Присовокупите к этому досадную «орфографическую» ошибку из предыдущего пункта описания этой статьи.

6) Что еще может помочь вам разглядеть Остапа Бендера в вашем собеседнике?
Возможно вам предложили диалог на иностранном языке . Не пугайтесь, современные программы помогут вам справиться с трудностями перевода.

На самом деле трудностей и не предвидится, потому что ваш избранник изучал английский язык в соседней школе. Вы можете это определить по фразам, правила построения которых знакомы ему так же, как и вам. А вспоминание школьного диалога у доски поможет включить логику, которую ординарными комплиментами пытаются у вас отключить.

Кстати, для подтверждения своих догадок можно поинтересоваться хотя бы простыми историческими особенностями того места, откуда якобы пишет ваш собеседник. Не удивляйтесь, если он сменит тему разговора или ответит какой-то расхожей фразой, возможно, даже не имеющей отношение к вопросу.

А вы не поленитесь обратиться к Интернету и не стесняйтесь повторить вопрос, содержащий некоторые нюансы, о которых может знать действительно живущий в этой местности человек. А если он прибыл туда под конвоем, хоть у него и есть выход в Интернет, ответить вам он не сможет. Ну, а с учетом условий сеанса одновременной игры на разных языках он рано или поздно обязательно «проколется» на каких-то мелочах. Вам остается только сделать выводы.

7) Еще одну подсказку может дать профессия, которая обозначена в регистрационных данных вашего собеседника, или та, которую он обозначил вам в диалоге. Попробуйте поинтересоваться его карьерой, спросите, где и сколько он работал, почему уволился, в чем состоит его работа.

Поверьте, что человек, живущий в интернет-пространстве чужой жизнью, владеет вымышленной профессией понаслышке и непременно выдаст себя в деталях.

Стоит вспомнить, что вся наша жизнь и состоит из мелочей, поэтому не отказывайте себе в удовольствии обратить внимание на подробности, которые раскроют истинные намерения вашего незнакомца. Возможно, именно они дадут вам уверенность в том, что ваши отношения никак не подпадают под ситуации, описанные выше, и вам действительно повезло в этой жизни!

Переносят одиночество все по-разному. Кто-то прячет его в самых укромных уголках своей души, и даже самые близкие люди не догадываются, насколько одиноко живется человеку. Внешне это незаметно. Боль, заботливо упакованная, хранится в глубоком подвале подсознания и надежно укрыта слоем житейской пыли. В этом случае она может годами не беспокоить своего обладателя. У других рана еще не затянулась.

В любом случае, опознав недобросовестного собеседника, боль одиночества может вновь откликнуться в вашей душе волной не очень положительных эмоций.

Что делать? Как выйти из ситуации с наименьшими потерями?

• Во-первых, если уж нахлынуло, дышите глубже! Зафиксируйтесь на своем состоянии и идентифицируйте ваши чувства. Чувствуете злость, раздражение, разочарование, отверженность, жалость к самому себе? Не убегайте от них, проживите их: позвольте себе чувствовать! На это может уйти время. Если станет невыносимо, обратитесь к психологу. Возможно, настала пора снять защиты и обратиться за помощью.
• Во-вторых, мысленно поблагодарите несостоявшегося претендента на ваше сердце за то, что он напомнил вам о скрытой и возможно давно задвинутой проблеме. Этим вы сообщите пространству о том, что заметили эту проблему. Недаром говорят, предупрежден - значит вооружен!
• В-третьих, примите на себя ответственность за то, что создали эту ситуацию. В самом деле, кто как не вы откликнулись на сомнительное предложение: не толкали ведь вас в плечо, и никто не водил вашей рукой с мышкой. Зато теперь вы заглянули снова в свою боль, и только от вас зависит, будете ли вы что-то с ней делать или снова оставите пылиться до лучших времен. Однако парадокс в том и заключается, что лучших времен может не наступить, если не заняться решением проблемы прямо сейчас.
• И наконец, чтобы с достоинством выйти из переписки, напишите последнее сообщение вашему собеседнику, помня о том, что не стоит загонять противника в угол . Возможно, он тоже одинок, именно одиночество и сталкивает нас друг с другом, сигналя о возможных проблемах, и уравнивает нас. Просто выразите уверенность в том, что ваш собеседник вам благодарен за то, что вы скрасили его одиночество, и пожелайте ему удачи.
  Такой исход дела будет естественным и возможным для вас, если вы уже прожили и отпустили те чувства, которые испытали при первоначальном обнаружении обмана.
  Если вы еще в них, письмо пока писать не стоит. Возможно, вы зависли на этом этапе или наоборот - слишком быстро подавили свои эмоции. В этом случае вам нужна помощь психолога.

Игорь Качалов , Президент Агентства «Качалов и коллеги», Москва

Прочитав эту статью, Вы узнаете

• Как распознать мошенника в контрагенте – три фактора нечестного парнерства
• Какие схемы обмана применяют бизнес-мошенники - нечестные покупатели и продавцы
• Настораживающие признаки в работе контрагента
• Что можно запросить у контрагента перед началом сотрудничества: экспертное мнение

Нередко непорядочные контрагенты используют слабое положение поставщиков. Да и мошенничества со стороны злоумышленников-продавцов хватает. Я расскажу, как распознать мошенника среди партнеров, клиентов и контрагентов. Выдать в потенциальном партнере злоумышленника могут три фактора:

• Сделка под влиянием обмана: как не дать ввести себя в заблуждение

Первый – ограничение информации

Мошенники в бизнесе могут говорить о недоступности информации на данный момент либо неправдивости рыночных данных. Или же могут утверждать об отсутствии сведений, поскольку товар только вышел на рынок.

Второй фактор – цейтнот

Бизнес-мошенники пытаются провоцировать жертву на принятие спешных решений, без возможности их обдумать. К примеру, утверждает – качественная и выгодная партия товаров, но она уже заканчивается, решение нужно принимать срочно.

Третий фактор – владение "эксклюзивной" информацией

Злоумышленники часто заявляют о наличии у них доступа к закрытой и эксклюзивной информации, и утверждают, что поэтому Вам с таким знакомством крупно повезло.

Даже один из указанных критериев должен заставить задуматься. Если в своей работе партнер использует 3 инструмента сразу – вероятность обмана может достигать 90%.

Популярные сегодня схемы мошенничества

Когда мошенником является покупатель . Данная схема мошенничества содержит 4 этапа, и приобрела особую популярность три года назад:

1. Вы заключаете с покупателем долгосрочный контракт на крупную сумму с поэтапным предоставлением услуг.
2. Покупатель вносит предоплату в размере 10-20%. Вы выполняете свои обязательства. Сам покупатель стремится максимально создать ажиотаж, подгоняет сроки выполнения работ по контракту.
3. Второй платеж партнер задерживает на несколько дней, ссылаясь на технические нюансы. Но при этом продолжает торопить: нужно продолжать поставлять товары или услуги, «сроки горят».
4. Когда уже оттягивать с оплатой больше нельзя, становится понятно – на платеж рассчитывать не приходится. В результате сделано 40-50% всего заказа, но оплата составила не более 10-20%.

Схемы продавцов-мошенников. Недавно в Россию пришла американская схема мошенничества, так называемая «Красивые цифры и графики». Она была актуальна в США 90-х годах прошлого века. Данная схема крайне эффективна при продаже компаний. Злоумышленник стремится максимально ярко и информативно продемонстрировать идеальную динамику продаж компании, отличную долю рынка. При этом графики и цифры, как правило, основаны на реальных данных, но искажены иной интерпретацией, или акцент сделан на неподкрепленных ничем прогнозах.

• Эффективное управление бизнесом: 10 вопросов, которые должен задать себе каждый руководитель
  

Говорит Генеральный Директор

Михаил Крапивин, Генеральный Директор компании Verity Advisors LLC, Москва
Гузаль Махмудова, Консультант компании Verity Advisors LLC, Москва

Для начала, следует отметить сложность распознавания замыслов мошенников. Но заподозрить вероятное мошенничество можно по некоторым признакам.

1. Компания существует несколько месяцев, хотя имеет большой объем бизнеса с Вашей компанией.
2. Регистрация компании-контрагента по адресу массовой регистрации.Если у контрагента телефон совпадает с номером недавно уволенного сотрудника Вашей компании.
3. Регистрация либо фактическое расположение группы поставщиков по одному адресу.
4. Если группа поставщиков между собой связана интересами своих бенефициаров.
5. Вы периодически получаете жалобы со стороны потенциальных поставщиков о невозможности работы с Вашей компании. Хотя при этом предлагаете более выгодные условия по сравнению с конкурентами.
6. Если партнер при оформлении договора предлагает оплату счета третьему лицу, а не напрямую.
7. Контрагент оплачивает крайне низкие налоги относительно своих оборотов.
8. Затраты Вашей компании возрастают, прибыль уменьшается, несмотря на сохранение прежней структуры контрагентов.
9. При покупке клиентом всей Вашей продукции, с перепродажей крупной компании – другому вашему покупателю.
10. Контрагент не сообщил о своей вовлеченности в серьезный судебный спор, который может сказаться на его платежеспособности.
11. Контрагент не располагает достаточно компетентным персоналом и опытом для выполнения соответствующих работ.
12. При противоречиях делового партнера с госорганами либо с определенными лицами, имеющими политическое и административное влияние.
13. Контрагент не располагает правом собственности на свои основные активы.

На самом деле это лишь некоторые пункты – продолжать данный перечень можно еще долго, в зависимости от конкретной отрасли. Все приведенные признаки могут стать сигналом о неспособности или недостаточных ресурсах партнера справиться с задачей, о попытках мошенничества, вывода средств из Вашей компании.

• Планирование своего времени: пошаговая инструкция от гуру тайм-менеджмента

Справка

Игорь Качалов окончил Самарский государственный университет. Преподает в ведущих бизнес-школах: Институте бизнеса и делового администрирования АНХ при Правительстве РФ, Высшей школе международного бизнеса, The Chartered Institute of Marketing, Grenoble Graduate School of Business и др. В 2005–2007 годах был включен в Топ-10 маркетинговых консультантов России (исследование компании «Ромир Мониторинг»). Автор книги «Планирование продаж с точностью 90 процентов и выше» (СПб. [и др.]: Питер, 2008). В настоящее время в петербургском издательстве «Прайм-Еврознак» готовится к выходу его новая книга «Кризис – лучшее время для роста».

«Качалов и коллеги» .
Сфера деятельности:консалтинговые и образовательные услуги.
Форма организации: ООО.
Месторасположение: Москва.
Численность персонала: .
Основные клиенты: компании Adidas, Citibank, Coca-Cola, Dirol-Cadbury, Guinness UDV, Knorr.
Стаж Генерального Директора в должности: с 1992 года (с момента основания).
Участие Генерального Директора в бизнесе: основной акционер (70%).

Verity Advisors LLC
Сфера деятельности:консультационные услуги в области управления рисками, финансовые и IT-расследования, due diligence.
Форма организации: ООО.
Месторасположение: Москва.
Численность персонала: 11.
Основные клиенты: компании, работающие в области металлургии, фармацевтики, недвижимости, юридические фирмы.
Стаж Генерального Директора в должности: с 2008 года (с момента основания компании).
Участие Генерального Директора в бизнесе: владелец.